Kita semua tahu diversifikasi adalah kunci untuk meminimalkan risiko. Dalam hal alokasi dan diversifikasi aset, akan sangat membantu jika Anda benar-benar mengetahui opsi aset yang tersedia, jika Anda ingin membuat portofolio yang menguntungkan. Penting juga untuk memahami jenis mana yang terbaik untuk kebutuhan dan situasi keuangan Anda. Mari kita bahas kelas aset tradisional dan alternatif dan apa artinya masing-masing.

Kelas Aset Tradisional

Aset tradisional adalah yang akan dipikirkan oleh investor biasa setelah mendengar kata “investasi”. Kelas aset tradisional termasuk kategori dasar saham , obligasi , dan uang tunai . Mari kita bahas masing-masing secara rinci.

Saham

Saham adalah surat berharga yang mewakili kepemilikan dalam suatu perusahaan . Ada dua klasifikasi saham utama:

  1. Saham biasa — . Pemilik saham biasa biasanya dapat memberikan suara pada rapat pemegang saham dan menerima dividen.
  2. Saham Preferen – Pemilik saham preferen biasanya tidak dapat memilih tetapi memiliki klaim yang lebih tinggi atas aset dan pendapatan daripada pemegang saham biasa.

Jenis saham termasuk nilai, dividen, pertumbuhan, kapitalisasi kecil, kapitalisasi menengah, kapitalisasi besar, domestik, asing, dan berkembang. Berikut ini ikhtisar singkat masing-masing:

  • Value Stock : kemungkinan diperdagangkan dengan harga rendah dibandingkan dengan fundamentalnya
  • Growth Stock: pendapatan kemungkinan besar melebihi pasar. Di sini kami telah membuat perbandingan antara Pertumbuhan dan Nilai Saham .
  • Dividen Stock : membayar pembayaran dividen secara berkala
  • Small-Cap Stock: memiliki kapitalisasi pasar lebih rendah dari $2 miliar
  • Saham Mid-Cap: memiliki kapitalisasi pasar antara $2 dan $10 miliar
  • Saham Berkapitalisasi Besar: memiliki kapitalisasi pasar lebih dari $10 miliar. Baca perbandingan kami antara saham Small-cap, Mid-cap, dan Large-cap di sini .
  • Saham Domestik: perusahaan di negara tempat investor tinggal
  • Saham Asing : perusahaan di negara yang berbeda dari tempat tinggal investor
  • Emerging Stock: sebuah perusahaan di negara berkembang
Obligasi

Obligasi adalah investasi hutang – investor meminjamkan uang yang dibayar kembali oleh peminjam pada tingkat bunga tetap. Peminjam cenderung perusahaan atau badan pemerintah. Jenis obligasi termasuk sampah, tingkat investasi, pemerintah, perusahaan, jangka pendek, menengah, jangka panjang, domestik, asing, dan negara berkembang. Berikut ini ikhtisar singkat masing-masing:

  • Obligasi Sampah : memiliki risiko gagal bayar yang lebih tinggi daripada obligasi tingkat investasi, tetapi menawarkan hasil yang lebih tinggi
  • Obligasi Tingkat Investasi : memiliki risiko gagal bayar yang rendah
  • Obligasi Pemerintah : diterbitkan oleh pemerintah dalam rangka mendukung pengeluaran pemerintah
  • Obligasi Korporasi: diterbitkan oleh korporasi
  • Obligasi Jangka Pendek: kemungkinan jatuh tempo dalam waktu 3 tahun
  • Obligasi Menengah: kemungkinan jatuh tempo dalam 3 hingga 10 tahun
  • Obligasi Jangka Panjang: kemungkinan jatuh tempo dalam lebih dari 10 tahun
  • Obligasi Domestik: dari perusahaan di negara tempat investor tinggal
  • Obligasi Asing: dari perusahaan di negara yang berbeda dari tempat tinggal investor
  • Emerging Bond: sebuah perusahaan di negara berkembang
Uang tunai

Kas dan setara kas adalah aset yang paling likuid. Mereka termasuk uang tunai aktual, serta setara yang mudah dikonversi menjadi uang tunai, seperti pasar uang dan tagihan Treasury .

Kelas Aset Alternatif

Aset alternatif adalah pilihan investasi yang kurang tradisional dan lebih tidak terduga. Kelas aset alternatif termasuk komoditas, real estat, barang koleksi, mata uang asing, produk asuransi, derivatif, modal ventura, ekuitas swasta, dan sekuritas tertekan.

Komoditas

Komoditas adalah barang-barang yang dapat dipasarkan yang diproduksi untuk kebaikan konsumen. Mereka biasanya tidak dapat dibedakan dari satu ke yang berikutnya, tidak peduli siapa yang memproduksinya. Contoh komoditas termasuk logam mulia, pertanian, dan energi. Dapatkan informasi lebih lanjut di panduan  cara berinvestasi dalam komoditas kami .

Perumahan

Real estat dapat mencakup properti komersial dan residensial, serta REIT . Real estate adalah tanah dan segala sesuatu secara permanen tetap pada tanah tersebut. REITs, atau perwalian investasi real estat, adalah perusahaan yang memiliki dan mengoperasikan real estat yang kemungkinan menghasilkan pendapatan.

Koleksi

Barang koleksi adalah barang yang bernilai lebih dari barang yang tidak dapat ditagih karena kelangkaan atau permintaan. Koleksi dapat mencakup karya seni, barang antik, anggur antik, mobil klasik, perangko, dan koin.

Kelas Alternatif Tambahan
  • Mata uang asing adalah mata uang yang biasanya tidak digunakan di negara asal investor. Dapatkan informasi lebih lanjut di panduan Cara Berinvestasi di Forex kami .
  • Produk asuransi termasuk asuransi jiwa (seperti seumur hidup) dan anuitas. Anuitas dibuat ketika seseorang membayar premi asuransi jiwa yang akan didistribusikan kembali kepada individu dari waktu ke waktu.
  • Derivatif adalah kontrak keuangan yang mendapatkan nilainya dari kinerja aset atau suku bunga lain. Kontrak ini dapat mencakup futures, forward, dan/atau opsi.
  • Modal ventura adalah uang yang diinvestasikan untuk startup dan usaha kecil yang memiliki potensi pertumbuhan dalam jangka panjang. Ini adalah risiko tinggi, imbalan tinggi, dan biasanya berasal dari investor yang relatif kaya .
  • Ekuitas swasta terdiri dari investasi yang dilakukan secara pribadi, dan tidak dikutip secara publik. Investor melakukan investasi ini langsung ke perusahaan swasta. Modal ini umumnya diperoleh untuk mendanai teknologi baru atau melakukan akuisisi.
  • Sekuritas yang tertekan berasal dari perusahaan yang mengalami kebangkrutan atau hampir bangkrut ( dan kami memiliki banyak hal pada tahun 2020 ). Meskipun berisiko tinggi, harganya murah untuk dibeli dan mungkin menguntungkan jika situasi perusahaan tidak separah yang diyakini pasar.

Apakah Anda memutuskan untuk berinvestasi dalam aset tradisional, atau aset tradisional dan alternatif, diversifikasi adalah penting. Dengan mengetahui masing-masing kelas aset, Anda akan lebih siap untuk memilih investasi yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda.