Panduan Trading Forex Lengkap Untuk Pemula

Forex adalah koper mata uang asing dan pertukaran. Devisa adalah proses mengubah satu mata uang ke mata uang lain karena berbagai alasan, Biasanya untuk perdagangan, perdagangan, atau pariwisata. Menurut sebuah laporan 2019 tiga tahunan dari Bank for International Settlements (bank global untuk bank sentral nasional), volume perdagangan harian untuk forex mencapai $ 6,6 triliun pada April 2019.

TAKEAWAYS KUNCI

  • Pasar valuta asing (juga dikenal sebagai FX atau forex) adalah pasar global untuk pertukaran mata uang nasional.
  • Karena jangkauan perdagangan, perdagangan, dan keuangan di seluruh dunia, pasar forex cenderung menjadi pasar aset terbesar dan paling likuid di dunia.
  • Mata uang diperdagangkan satu sama lain sebagai pasangan nilai tukar. Misalnya, EUR/USD adalah pasangan mata uang untuk memperdagangkan euro terhadap dolar AS.
  • Pasar valas ada sebagai pasar spot (tunai) serta pasar derivatif, menawarkan forward, futures, opsi, dan swap mata uang.
  • Pelaku pasar menggunakan forex untuk melakukan lindung nilai terhadap mata uang internasional dan risiko suku bunga, untuk berspekulasi tentang peristiwa geopolitik, dan untuk mendiversifikasi portofolio, di antara alasan lainnya.

Apa Itu Pasar Forex?

Pasar valuta asing adalah tempat perdagangan mata uang. Mata uang penting karena memungkinkan pembelian barang dan jasa secara lokal dan lintas batas. Mata uang internasional perlu dipertukarkan untuk melakukan perdagangan dan bisnis luar negeri.

Jika Anda tinggal di Amerika Serikat dan ingin membeli keju dari Prancis, maka Anda atau perusahaan tempat Anda membeli keju harus membayar keju Prancis dalam euro (EUR). Ini berarti importir AS harus menukar nilai setara dolar AS (USD) ke dalam euro.

Hal yang sama berlaku untuk bepergian. Seorang turis Prancis di Mesir tidak dapat membayar dalam euro untuk melihat piramida karena itu bukan mata uang yang diterima secara lokal. Turis harus menukar euro dengan mata uang lokal, dalam hal ini pound Mesir, dengan nilai tukar saat ini.

Salah satu aspek unik dari pasar internasional ini adalah tidak adanya pasar sentral untuk valuta asing. Sebaliknya, perdagangan mata uang dilakukan secara elektronik  over the counter (OTC), yang berarti bahwa semua transaksi terjadi melalui jaringan komputer di antara para pedagang di seluruh dunia, bukan di satu bursa terpusat. Pasar buka 24 jam sehari, lima setengah hari seminggu, dan mata uang diperdagangkan di seluruh dunia di pusat keuangan utama Frankfurt, Hong Kong, London, New York, Paris, Singapura, Sydney, Tokyo, dan Zurich—di seluruh hampir setiap zona waktu. Ini berarti bahwa ketika hari perdagangan AS berakhir, pasar valas dimulai lagi di Tokyo dan Hong Kong. Dengan demikian, pasar forex bisa sangat aktif setiap saat sepanjang hari, dengan kutipan harga yang terus berubah.

Sejarah Singkat Forex

Dalam pengertian yang paling mendasar, pasar forex telah ada selama berabad-abad. Orang selalu menukar atau menukar barang dan mata uang untuk membeli barang dan jasa. Namun, pasar forex, seperti yang kita pahami sekarang, adalah penemuan yang relatif modern.

Setelah kesepakatan Bretton Woods mulai runtuh pada tahun 1971, lebih banyak mata uang dibiarkan mengambang bebas satu sama lain. Nilai mata uang individu bervariasi berdasarkan permintaan dan sirkulasi dan dipantau oleh layanan perdagangan valuta asing.

Bank komersial dan  investasi  melakukan sebagian besar perdagangan di pasar valas atas nama klien mereka, tetapi ada juga  peluang spekulatif  untuk memperdagangkan satu mata uang dengan mata uang lainnya untuk investor profesional dan individu.

Ada dua fitur berbeda untuk mata uang sebagai  kelas aset :

  • Anda bisa mendapatkan perbedaan  suku bunga  antara dua mata uang.
  • Anda bisa mendapatkan keuntungan dari perubahan nilai tukar.

Seorang  investor dapat memperoleh keuntungan dari perbedaan  antara dua suku bunga di dua ekonomi yang berbeda dengan membeli mata uang dengan tingkat bunga yang lebih tinggi dan menyingkat mata uang dengan tingkat bunga yang lebih rendah. Sebelum krisis keuangan 2008, sangat umum untuk menjual yen Jepang ( JPY ) dan membeli  pound Inggris (GBP)  karena perbedaan suku bunga sangat besar. Strategi ini terkadang disebut sebagai “ carry trade ”.

Mengapa kita bisa memperdagangkan mata uang

Perdagangan mata uang sangat sulit bagi investor individu sebelum adanya Internet. Sebagian besar pedagang mata uang adalah perusahaan multinasional besar  ,  dana lindung nilai , atau individu dengan kekayaan bersih tinggi karena perdagangan valas membutuhkan banyak modal. Dengan bantuan dari Internet, pasar ritel yang ditujukan untuk pedagang individu telah muncul, menyediakan akses mudah ke pasar valuta asing baik melalui bank itu sendiri atau broker yang membuat pasar sekunder. Sebagian besar pialang atau dealer online menawarkan leverage yang sangat tinggi kepada pedagang individu yang dapat mengontrol perdagangan besar dengan saldo akun kecil.

Tinjauan Pasar Forex

Pasar FX adalah tempat mata uang diperdagangkan. Ini adalah satu-satunya pasar perdagangan yang benar-benar berkelanjutan dan tanpa henti di dunia. Di masa lalu, pasar valas didominasi oleh perusahaan institusional dan bank besar, yang bertindak atas nama klien. Tapi itu telah menjadi lebih berorientasi pada ritel dalam beberapa tahun terakhir, dan para pedagang dan investor dari banyak ukuran holding telah mulai berpartisipasi di dalamnya.

Aspek yang menarik dari pasar forex dunia adalah tidak adanya bangunan fisik yang berfungsi sebagai tempat perdagangan untuk pasar tersebut. Sebaliknya, ini adalah serangkaian koneksi yang dibuat melalui terminal perdagangan dan jaringan komputer. Partisipan di pasar ini adalah institusi, bank investasi, bank umum, dan investor ritel.

Pasar valuta asing dianggap lebih buram daripada pasar keuangan lainnya. Mata uang diperdagangkan di pasar OTC, di mana pengungkapan tidak wajib. Kumpulan likuiditas besar dari perusahaan institusional adalah fitur umum dari pasar. Orang akan menganggap bahwa parameter ekonomi suatu negara harus menjadi kriteria paling penting untuk menentukan harganya. Tapi bukan itu masalahnya. Sebuah survei tahun 2019 menemukan bahwa motif lembaga keuangan besar memainkan peran paling penting dalam menentukan harga mata uang.

Ada tiga cara untuk berdagang valas. Mereka adalah pasar spot, forward, dan futures, sebagai berikut:

Pasar spot

Perdagangan valas di pasar spot selalu menjadi yang terbesar karena memperdagangkan aset nyata “mendasari” terbesar untuk pasar berjangka dan berjangka. Sebelumnya, volume di pasar forward dan futures melampaui volume pasar spot. Namun, volume perdagangan untuk pasar spot forex mendapat dorongan dengan munculnya perdagangan elektronik dan menjamurnya broker forex.

Ketika orang merujuk ke pasar forex, mereka biasanya mengacu pada pasar spot. Pasar berjangka dan berjangka cenderung lebih populer dengan perusahaan yang perlu melakukan lindung nilai atas risiko nilai tukar mata uang asing mereka hingga tanggal tertentu di masa depan.

Cara kerja pasar spot

Pasar spot adalah tempat mata uang dibeli dan dijual berdasarkan harga perdagangannya. Harga tersebut ditentukan oleh penawaran dan permintaan dan dihitung berdasarkan beberapa faktor, termasuk suku bunga saat ini, kinerja ekonomi, sentimen terhadap situasi politik yang sedang berlangsung (baik lokal maupun internasional), dan persepsi kinerja masa depan satu mata uang terhadap mata uang lainnya.

Kesepakatan akhir dikenal sebagai “kesepakatan spot.” Ini adalah transaksi bilateral di mana satu pihak mengirimkan sejumlah mata uang yang disepakati kepada pihak lawan dan menerima sejumlah mata uang tertentu pada nilai nilai tukar yang disepakati. Setelah posisi ditutup, penyelesaian dilakukan secara tunai. Meskipun pasar spot umumnya dikenal sebagai salah satu yang berurusan dengan transaksi di masa sekarang (bukan di masa depan), perdagangan ini sebenarnya membutuhkan waktu dua hari untuk penyelesaian.

Pasar berjangka dan berjangka

Kontrak forward adalah perjanjian pribadi antara dua pihak untuk membeli mata uang di masa depan dan pada harga yang telah ditentukan di pasar OTC. Kontrak berjangka adalah perjanjian standar antara dua pihak untuk menerima pengiriman mata uang pada tanggal yang akan datang dan pada harga yang telah ditentukan.

Tidak seperti pasar spot, pasar forward dan futures tidak memperdagangkan mata uang aktual. Sebaliknya, mereka berurusan dengan kontrak yang mewakili klaim untuk jenis mata uang tertentu, harga tertentu per unit, dan tanggal penyelesaian di masa mendatang.

Di pasar forward, kontrak dibeli dan dijual OTC antara dua pihak, yang menentukan ketentuan perjanjian di antara mereka sendiri. Di pasar berjangka, kontrak berjangka dibeli dan dijual berdasarkan ukuran standar dan tanggal penyelesaian di pasar komoditas publik, seperti Chicago Mercantile Exchange.

Di AS, National Futures Association mengatur pasar berjangka. Kontrak berjangka memiliki rincian spesifik, termasuk jumlah unit yang diperdagangkan, tanggal pengiriman dan penyelesaian, dan kenaikan harga minimum yang tidak dapat disesuaikan. Pertukaran bertindak sebagai rekanan bagi pedagang, menyediakan layanan izin dan penyelesaian.

Kedua jenis kontrak itu mengikat dan biasanya diselesaikan dengan uang tunai di bursa yang bersangkutan pada saat kedaluwarsa, meskipun kontrak juga dapat dibeli dan dijual sebelum berakhir. Mata uang ke depan dan pasar berjangka dapat menawarkan perlindungan terhadap risiko saat memperdagangkan mata uang. Biasanya, perusahaan internasional besar menggunakan pasar ini untuk melakukan lindung nilai terhadap fluktuasi nilai tukar di masa depan, tetapi spekulan juga mengambil bagian di pasar ini.

Perhatikan bahwa Anda akan sering melihat istilah FX, forex, pasar valuta asing, dan pasar mata uang. Istilah-istilah ini sinonim dan semuanya mengacu pada pasar forex.

Forex untuk Lindung Nilai

Perusahaan yang melakukan bisnis di luar negeri berisiko karena fluktuasi nilai mata uang ketika mereka membeli atau menjual barang dan jasa di luar pasar domestik mereka. Pasar valuta asing  menyediakan cara untuk  melindungi risiko mata uang dengan menetapkan tingkat di mana transaksi akan diselesaikan.

Untuk mencapai ini, seorang pedagang dapat membeli atau menjual mata uang di pasar forward  atau menukar terlebih dahulu, yang mengunci nilai tukar. Misalnya, bayangkan sebuah perusahaan berencana untuk menjual blender buatan AS di Eropa ketika nilai tukar antara euro dan dolar (EUR/USD) adalah €1 hingga $1 pada paritas.

Biaya pembuatan blender adalah $100, dan perusahaan AS berencana menjualnya seharga €150—yang bersaing dengan blender lain yang dibuat di Eropa. Jika rencana ini berhasil, maka perusahaan akan menghasilkan $50 per penjualan karena nilai tukar EUR/USD genap. Sayangnya, dolar AS mulai naik nilainya versus euro sampai nilai tukar EUR/USD adalah 0,80, yang berarti sekarang berharga $0,80 untuk membeli €1,00.

Masalah yang dihadapi perusahaan adalah meskipun biaya pembuatan blender masih $100, perusahaan hanya dapat menjual produk dengan harga bersaing €150—yang, jika diterjemahkan kembali ke dolar, hanya $120 (€150 × 0,80 = $120 ). Dolar yang lebih kuat menghasilkan keuntungan yang jauh lebih kecil dari yang diharapkan.

Perusahaan blender dapat mengurangi risiko ini dengan melakukan short selling euro (jual singkat euro) dan membeli dolar AS ketika mereka berada pada keseimbangan. Dengan begitu, jika dolar AS naik nilainya, maka keuntungan dari perdagangan akan mengimbangi berkurangnya keuntungan dari penjualan blender. Jika dolar AS jatuh nilainya, maka nilai tukar yang lebih menguntungkan akan meningkatkan keuntungan dari penjualan blender, yang mengimbangi kerugian dalam perdagangan.

Lindung nilai semacam ini bisa dilakukan di pasar mata uang berjangka . Keuntungan bagi pedagang adalah kontrak berjangka distandarisasi dan disetujui oleh otoritas pusat. Namun, mata uang berjangka mungkin kurang likuid daripada pasar berjangka, yang terdesentralisasi dan ada dalam sistem antar bank di seluruh dunia.

Forex untuk Spekulasi

Faktor-faktor seperti  suku bunga , arus perdagangan, pariwisata, kekuatan ekonomi, dan  risiko geopolitik mempengaruhi penawaran dan permintaan mata uang, menciptakan volatilitas harian di pasar valas. Ada peluang untuk mendapatkan keuntungan dari perubahan yang dapat meningkatkan atau mengurangi nilai satu mata uang dibandingkan dengan mata uang lainnya. Perkiraan bahwa satu mata uang akan melemah pada dasarnya sama dengan asumsi bahwa mata uang lain dalam pasangan akan menguat karena mata uang diperdagangkan sebagai pasangan.

Bayangkan seorang pedagang yang mengharapkan kenaikan suku bunga di AS dibandingkan dengan Australia sementara nilai tukar antara dua mata uang ( AUD /USD) adalah 0,71 (dibutuhkan $0,71 USD untuk membeli $1,00 AUD). Trader percaya bahwa tingkat suku bunga yang lebih tinggi di AS akan meningkatkan permintaan USD, dan oleh karena itu nilai tukar AUD/USD akan turun karena akan membutuhkan USD yang lebih sedikit dan lebih kuat untuk membeli AUD.

Asumsikan bahwa trader benar dan suku bunga naik, yang menurunkan nilai tukar AUD/USD menjadi 0,50. Ini berarti dibutuhkan $0,50 USD untuk membeli $1,00 AUD. Jika investor telah mempersingkat AUD dan membeli USD, maka mereka akan mendapatkan keuntungan dari perubahan nilai.

Perdagangan Forex: Panduan Pemula

Perdagangan mata uang bisa berisiko dan kompleks. Pasar antar bank memiliki berbagai tingkat regulasi, dan instrumen forex tidak distandarisasi. Di beberapa bagian dunia, perdagangan valas hampir sepenuhnya tidak diatur.

Pasar antar bank terdiri dari bank-bank yang berdagang satu sama lain di seluruh dunia. Bank sendiri harus menentukan dan menerima  risiko kedaulatan  dan  risiko kredit , dan mereka telah menetapkan proses internal untuk menjaga diri mereka seaman mungkin. Peraturan seperti ini dipaksakan oleh industri untuk melindungi setiap bank yang berpartisipasi.

Karena pasar dibuat oleh masing-masing bank yang berpartisipasi yang memberikan penawaran dan  penawaran  untuk mata uang tertentu, mekanisme penetapan harga pasar didasarkan pada penawaran dan permintaan . Karena ada arus perdagangan besar dalam sistem, sulit bagi pedagang nakal untuk mempengaruhi harga mata uang. Sistem ini membantu menciptakan transparansi di pasar bagi investor dengan akses ke transaksi antar bank.

Sebagian besar pedagang eceran kecil berdagang dengan broker/dealer valas yang relatif kecil dan semi-tidak diatur, yang dapat (dan kadang-kadang melakukan) mengutip ulang harga dan bahkan berdagang melawan pelanggan mereka sendiri. Tergantung di mana dealer berada, mungkin ada beberapa peraturan pemerintah dan industri, tetapi perlindungan tersebut tidak konsisten di seluruh dunia.

Sebagian besar investor ritel  harus meluangkan waktu untuk menyelidiki dealer valas untuk mengetahui apakah itu diatur di AS atau Inggris (dealer di AS dan Inggris memiliki lebih banyak pengawasan) atau di negara dengan aturan dan pengawasan yang longgar. Ini juga merupakan ide yang baik untuk mengetahui jenis perlindungan akun apa yang tersedia jika terjadi krisis pasar, atau jika dealer menjadi bangkrut.

Bagaimana Memulai Perdagangan Forex

Perdagangan valas mirip dengan perdagangan ekuitas. Berikut adalah beberapa langkah untuk memulai perjalanan trading forex.

1.     Pelajari tentang forex: Meskipun tidak rumit, trading forex adalah proyeknya sendiri dan membutuhkan pengetahuan khusus. Misalnya, rasio leverage untuk perdagangan valas lebih tinggi daripada ekuitas, dan pendorong pergerakan harga mata uang berbeda dari pasar ekuitas. Ada beberapa kursus online yang tersedia untuk pemula yang mengajarkan seluk beluk trading forex.

2.     Siapkan akun broker: Anda memerlukan akun trading forex di broker untuk melakukan trading forex.broker forex tidak membebankan komisi. Sebaliknya, mereka menghasilkan uang melalui spread (juga dikenal sebagai pips) antara harga beli dan jual.

Untuk trader pemula, ada baiknya untuk membuat akun trading forex mikro dengan persyaratan modal rendah. Akun tersebut memiliki batas perdagangan variabel dan memungkinkan pialang membatasi perdagangan mereka hingga jumlah serendah 1.000 unit mata uang. Untuk konteksnya, lot akun standar sama dengan 100.000 unit mata uang. Akun mikro forex akan membantu Anda menjadi lebih nyaman dengan trading forex dan menentukan gaya trading Anda.

3.     Kembangkan strategi perdagangan: Meskipun tidak selalu memungkinkan untuk memprediksi dan menentukan waktu pergerakan pasar, memiliki strategi perdagangan akan membantu Anda menetapkan pedoman luas dan peta jalan untuk perdagangan. Strategi perdagangan yang baik didasarkan pada realitas situasi dan keuangan Anda. Ini memperhitungkan jumlah uang tunai yang bersedia Anda keluarkan untuk perdagangan dan, dengan demikian, jumlah risiko yang dapat Anda toleransi tanpa kehilangan posisi Anda. Ingat, perdagangan valas sebagian besar merupakan lingkungan dengan daya ungkit tinggi. Tapi itu juga menawarkan lebih banyak hadiah bagi mereka yang mau mengambil risiko.

4.     Selalu berada di atas angka Anda: Setelah Anda memulai trading, selalu periksa posisi Anda di penghujung hari. Sebagian besar perangkat lunak perdagangan sudah menyediakan akuntansi perdagangan harian. Pastikan Anda tidak memiliki posisi tertunda untuk diisi dan Anda memiliki cukup uang di akun Anda untuk melakukan perdagangan di masa mendatang.

5.     Kembangkan keseimbangan emosional: Perdagangan valas pemula penuh dengan roller coaster emosional dan pertanyaan yang tidak terjawab. Haruskah Anda mempertahankan posisi Anda sedikit lebih lama untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan? Bagaimana Anda melewatkan laporan tentang angka produk domestik bruto yang rendah yang menyebabkan penurunan nilai keseluruhan untuk portofolio Anda? Terobsesi dengan pertanyaan yang tidak terjawab seperti itu dapat membawa Anda ke jalan kebingungan. Itulah mengapa penting untuk tidak terbawa oleh posisi perdagangan Anda dan menumbuhkan keseimbangan emosional di seluruh keuntungan dan kerugian. Disiplin untuk menutup posisi Anda bila perlu.

Terminologi Forex

Cara terbaik untuk memulai perjalanan forex adalah dengan mempelajari bahasanya. Berikut adalah beberapa istilah untuk Anda mulai:

Akun Forex: akun forex adalah akun yang Anda gunakan untuk melakukan perdagangan mata uang. Tergantung pada ukuran lot, ada tiga jenis akun forex:

  • Akun mikro forex : Akun yang memungkinkan Anda untuk memperdagangkan mata uang senilai hingga $1.000 dalam satu lot.
  • Akun mini forex : Akun yang memungkinkan Anda untuk memperdagangkan mata uang senilai hingga $10.000 dalam satu lot.
  • Akun forex standar: Akun yang memungkinkan Anda memperdagangkan mata uang senilai hingga $100.000 dalam satu lot.

Ingat bahwa batas perdagangan untuk setiap lot termasuk uang margin yang digunakan untuk leverage. Artinya, broker bisa memberi Anda modal dalam rasio yang telah ditentukan. Misalnya, mereka mungkin memasang $100 untuk setiap $1 yang Anda siapkan untuk perdagangan, artinya Anda hanya perlu menggunakan $10 dari dana Anda sendiri untuk memperdagangkan mata uang senilai $1.000.

Ask: Ask adalah harga terendah di mana Anda bersedia membeli mata uang. Misalnya, jika Anda menempatkan harga permintaan $1,3891 untuk GBP, maka angka yang disebutkan adalah harga terendah yang bersedia Anda bayarkan untuk satu pon dalam USD. Harga permintaan umumnya lebih besar dari harga penawaran.

Tawaran: Tawaran adalah harga di mana Anda bersedia menjual mata uang. Pembuat pasar dalam mata uang tertentu bertanggung jawab untuk terus mengajukan tawaran sebagai tanggapan atas permintaan pembeli. Meskipun umumnya lebih rendah dari harga permintaan, dalam kasus ketika permintaan besar, harga penawaran bisa lebih tinggi dari harga permintaan.

Pasar Bear: Pasar bear adalah pasar di mana harga turun untuk semua mata uang. Pasar bear menandakan tren turun pasar dan merupakan hasil dari fundamental ekonomi yang tertekan atau peristiwa bencana, seperti krisis keuangan atau bencana alam.

Pasar Bull: Pasar Bull adalah pasar di mana harga meningkat untuk semua mata uang. Pasar bull menandakan tren naik pasar dan merupakan hasil dari berita optimis tentang ekonomi global.

TAKEAWAYS KUNCI

  • Penting untuk mengetahui terminologi yang terkait dengan trading forex sebelum Anda memulai proses trading yang sebenarnya.
  • Meskipun ada tumpang tindih yang signifikan antara persyaratan keuangan standar, seperti leverage dan harga bid/ask, ada beberapa istilah, seperti pips, akun forex, dan ukuran lot, yang unik untuk perdagangan mata uang.

Kontrak untuk perbedaan: Kontrak untuk perbedaan (CFD) adalah turunan yang memungkinkan pedagang untuk berspekulasi tentang pergerakan harga mata uang tanpa benar-benar memiliki aset dasar. Seorang trader yang bertaruh bahwa harga pasangan mata uang akan naik akan membeli CFD untuk pasangan tersebut, sementara mereka yang yakin harganya akan turun akan menjual CFD yang terkait dengan pasangan mata uang tersebut. Penggunaan leverage dalam perdagangan valas berarti bahwa perdagangan CFD yang salah dapat menyebabkan kerugian besar.

Leverage: Leverage adalah penggunaan modal pinjaman untuk melipatgandakan pengembalian. Pasar forex dicirikan oleh leverage yang tinggi, dan trader sering menggunakan leverage ini untuk meningkatkan posisi mereka.

Misalnya, seorang pedagang mungkin hanya memasang $1.000 dari modal mereka sendiri dan meminjam $9.000 dari broker mereka untuk bertaruh melawan euro (EUR) dalam perdagangan melawan yen Jepang (JPY). Karena mereka telah menggunakan sangat sedikit dari modal mereka sendiri, pedagang berdiri untuk membuat keuntungan yang signifikan jika perdagangan berjalan ke arah yang benar. Sisi lain dari lingkungan dengan leverage tinggi adalah bahwa risiko penurunan meningkat dan dapat mengakibatkan kerugian yang signifikan. Pada contoh di atas, kerugian trader akan berlipat ganda jika perdagangan berjalan berlawanan arah.

Ukuran lot: Mata uang diperdagangkan dalam ukuran standar yang dikenal sebagai lot. Ada tiga ukuran lot umum: standar, mini, dan mikro. Ukuran lot standar terdiri dari 100.000 unit mata uang. Ukuran lot mini terdiri dari 10.000 unit, dan ukuran lot mikro terdiri dari 1.000 unit mata uang. Beberapa broker juga menawarkan mata uang dengan ukuran nano lot, senilai 100 unit mata uang, kepada para pedagang. Pilihan ukuran lot memiliki pengaruh yang signifikan terhadap keuntungan atau kerugian perdagangan secara keseluruhan. Semakin besar ukuran lot, semakin tinggi keuntungan (atau kerugian), dan sebaliknya.

Margin: Margin adalah uang yang disisihkan dalam akun untuk perdagangan mata uang. Uang margin membantu meyakinkan broker bahwa pedagang akan tetap pelarut dan dapat memenuhi kewajiban moneter, bahkan jika perdagangan tidak berjalan sesuai keinginan mereka. Jumlah margin tergantung pada saldo pedagang dan pelanggan selama periode waktu tertentu. Margin digunakan bersama dengan leverage (didefinisikan di atas) untuk perdagangan di pasar forex.

Pip: Sebuah pip adalah “persentase point” atau “bunga harga di titik.” Ini adalah pergerakan harga minimum, sama dengan empat titik desimal, yang dibuat di pasar mata uang. Satu pip sama dengan 0,0001. Seratus pip sama dengan 1 sen, dan 10.000 pip sama dengan $1. Nilai pip dapat berubah tergantung pada ukuran lot standar yang ditawarkan oleh broker. Dalam lot standar $100.000, setiap pip akan memiliki nilai $10. Karena pasar mata uang menggunakan leverage yang signifikan untuk perdagangan, pergerakan harga kecil, yang ditentukan dalam pip, dapat memiliki efek yang sangat besar pada perdagangan.

Spread: Sebuah spread adalah selisih antara bid (jual) harga dan meminta (buy) harga untuk mata uang. Pedagang valas tidak membebankan komisi; mereka menghasilkan uang melalui spread. Besar kecilnya penyebaran dipengaruhi oleh banyak faktor. Beberapa di antaranya adalah ukuran perdagangan Anda, permintaan mata uang, dan volatilitasnya.

Sniping and hunting : Sniping and hunting adalah pembelian dan penjualan mata uang di dekat titik yang telah ditentukan untuk memaksimalkan keuntungan. Broker menikmati praktik ini, dan satu-satunya cara untuk menangkap mereka adalah dengan membangun jaringan dengan sesama pedagang dan mengamati pola aktivitas tersebut.

Strategi Perdagangan Forex

Bentuk paling dasar dari perdagangan valas adalah perdagangan panjang dan perdagangan pendek. Dalam perdagangan panjang, pedagang bertaruh bahwa harga mata uang akan meningkat di masa depan dan mereka bisa mendapat untung darinya. Perdagangan singkat terdiri dari taruhan bahwa harga pasangan mata uang akan turun di masa depan. Trader juga dapat menggunakan strategi trading berdasarkan analisis teknis, seperti breakout dan moving average , untuk menyempurnakan pendekatan mereka terhadap trading.

Bergantung pada durasi dan jumlah perdagangan, strategi perdagangan dapat dikategorikan menjadi empat jenis lebih lanjut:

Sebuah scalp trade terdiri dari posisi ditahan selama detik atau menit di sebagian besar, dan jumlah keuntungan dibatasi dalam hal jumlah pips. Perdagangan semacam itu seharusnya bersifat kumulatif, yang berarti bahwa keuntungan kecil yang dihasilkan di setiap perdagangan individu bertambah hingga jumlah yang rapi pada akhir hari atau periode waktu. Mereka mengandalkan prediktabilitas perubahan harga dan tidak dapat menangani banyak volatilitas. Oleh karena itu, pedagang cenderung membatasi perdagangan tersebut pada pasangan yang paling likuid dan pada waktu tersibuk perdagangan di siang hari.

Perdagangan hari adalah perdagangan jangka pendek di mana posisi ditahan dan dilikuidasi pada hari yang sama. Durasi perdagangan sehari bisa berjam-jam atau menit. Pedagang harian membutuhkan keterampilan analisis teknis dan pengetahuan tentang indikator teknis penting untuk memaksimalkan keuntungan keuntungan mereka. Sama seperti perdagangan kulit kepala, perdagangan harian bergantung pada keuntungan tambahan sepanjang hari untuk perdagangan.

Dalam swing trade , pedagang memegang posisi untuk jangka waktu lebih lama dari satu hari; yaitu, mereka mungkin memegang posisi tersebut selama berhari-hari atau berminggu-minggu. Swing trade dapat berguna selama pengumuman besar oleh pemerintah atau saat gejolak ekonomi. Karena mereka memiliki garis waktu yang lebih lama, perdagangan ayunan tidak memerlukan pemantauan pasar yang konstan sepanjang hari. Selain analisis teknis, swing trader harus dapat mengukur perkembangan ekonomi dan politik serta dampaknya terhadap pergerakan mata uang.

Dalam position trade , pedagang memegang mata uang untuk jangka waktu yang lama, berlangsung selama berbulan-bulan atau bahkan bertahun-tahun. Jenis perdagangan ini membutuhkan keterampilan analisis yang lebih mendasar karena memberikan dasar yang masuk akal untuk perdagangan.

Grafik yang Digunakan dalam Perdagangan Forex

Tiga jenis grafik digunakan dalam perdagangan valas. Mereka:

Grafik garis: Grafik garis digunakan untuk mengidentifikasi tren gambaran besar untuk suatu mata uang. Mereka adalah jenis grafik paling dasar dan umum yang digunakan oleh pedagang valas. Mereka menampilkan harga perdagangan penutupan untuk mata uang untuk periode waktu yang ditentukan oleh pengguna. Garis tren yang diidentifikasi dalam grafik garis dapat digunakan untuk merancang strategi perdagangan. Misalnya, Anda dapat menggunakan informasi yang terdapat dalam garis tren untuk mengidentifikasi penembusan atau perubahan tren untuk kenaikan atau penurunan harga.

Meskipun dapat berguna, bagan garis umumnya digunakan sebagai titik awal untuk analisis perdagangan lebih lanjut. Anda dapat membaca lebih lanjut tentang diagram garis di sini .

Grafik batang : Sama seperti contoh lain di mana mereka digunakan, grafik batang digunakan untuk mewakili periode waktu tertentu untuk perdagangan. Mereka memberikan lebih banyak informasi harga daripada grafik garis. Setiap grafik batang mewakili satu hari perdagangan dan berisi harga pembukaan, harga tertinggi, harga terendah, dan harga penutupan (OHLC) untuk perdagangan. Tanda hubung di sebelah kiri adalah harga pembukaan hari itu, dan tanda hubung serupa di sebelah kanan menunjukkan harga penutupan. Warna terkadang digunakan untuk menunjukkan pergerakan harga, dengan hijau atau putih digunakan untuk periode kenaikan harga dan merah atau hitam untuk periode di mana harga turun.

Grafik batang untuk perdagangan mata uang membantu pedagang mengidentifikasi apakah itu pasar pembeli atau pasar penjual. Anda dapat membaca lebih lanjut tentang diagram batang di sini .

Grafik candlestick: Grafik candlestick pertama kali digunakan oleh pedagang beras Jepang pada abad ke-18. Mereka secara visual lebih menarik dan lebih mudah dibaca daripada jenis bagan yang dijelaskan di atas. Bagian atas lilin digunakan untuk harga pembukaan dan titik harga tertinggi yang digunakan oleh mata uang, dan bagian bawah lilin digunakan untuk menunjukkan harga penutupan dan titik harga terendah. Lilin turun mewakili periode penurunan harga dan diarsir merah atau hitam, sedangkan lilin naik adalah periode kenaikan harga dan diarsir hijau atau putih. Formasi dan bentuk dalam grafik candlestick digunakan untuk mengidentifikasi arah dan pergerakan pasar. Beberapa formasi yang lebih umum untuk grafik candlestick adalah hanging man dan shooting star .

 

FAQ Forex

Apa itu forex?

Forex mengacu pada pertukaran satu mata uang dengan mata uang lainnya.

Di mana forex diperdagangkan?

Forex diperdagangkan di tiga tempat: pasar spot, pasar forward, dan pasar berjangka. Pasar spot adalah yang terbesar dari ketiga pasar karena merupakan aset “dasar” yang menjadi dasar pasar berjangka dan berjangka.

Mengapa forex diperdagangkan? 

Perusahaan dan pedagang menggunakan forex karena dua alasan utama: spekulasi dan lindung nilai. Yang pertama digunakan oleh para pedagang untuk menghasilkan uang dari naik turunnya harga mata uang, sedangkan yang kedua digunakan untuk mengunci harga untuk manufaktur dan penjualan di pasar luar negeri.

Apakah perdagangan forex fluktuatif?

Pasar forex adalah salah satu pasar paling likuid di dunia. Oleh karena itu, mereka kurang stabil dibandingkan pasar lain seperti real estat. Volatilitas mata uang tertentu adalah fungsi dari beberapa faktor, seperti politik dan ekonomi negaranya. Oleh karena itu, peristiwa seperti ketidakstabilan ekonomi dalam bentuk default pembayaran atau ketidakseimbangan dalam hubungan perdagangan dengan mata uang lain dapat mengakibatkan volatilitas yang signifikan.

Apakah perdagangan forex diatur?

Regulasi perdagangan valas tergantung pada yurisdiksi. Negara-negara seperti Amerika Serikat memiliki infrastruktur dan pasar yang canggih untuk melakukan perdagangan valas. Oleh karena itu, perdagangan valas diatur secara ketat di sana oleh National Futures Association (NFA) dan Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Namun, karena penggunaan leverage yang besar dalam perdagangan valas, negara-negara berkembang seperti India dan Cina memiliki batasan pada perusahaan dan modal yang akan digunakan dalam perdagangan valas. Eropa adalah pasar terbesar untuk perdagangan valas. Financial Conduct Authority (FCA) bertanggung jawab untuk memantau dan mengatur perdagangan valas di Inggris Raya.

Mata uang mana yang harus saya perdagangkan?

Mata uang dengan likuiditas tinggi memiliki pasar yang siap dan, oleh karena itu, menunjukkan pergerakan harga yang mulus dan dapat diprediksi sebagai respons terhadap peristiwa eksternal. Dolar AS adalah mata uang yang paling banyak diperdagangkan di dunia. Ini fitur dalam enam dari tujuh pasangan mata uang dengan paling likuiditas di pasar. Mata uang dengan likuiditas rendah, bagaimanapun, tidak dapat diperdagangkan dalam ukuran lot yang besar tanpa pergerakan pasar yang signifikan terkait dengan harga. Mata uang tersebut umumnya milik negara berkembang. Ketika mereka dipasangkan dengan mata uang negara maju, pasangan eksotis terbentuk. Misalnya, pasangan dolar AS dengan rupee India (USD/INR) dianggap sebagai pasangan eksotis.

Bagaimana cara memulai trading forex?

Langkah pertama untuk trading forex adalah mendidik diri sendiri tentang operasi dan terminologi pasar. Selanjutnya, Anda perlu mengembangkan strategi perdagangan berdasarkan keuangan dan toleransi risiko Anda. Terakhir, Anda harus membuka akun broker. Untuk lebih jelasnya lihat di atas.

Pro dan Kontra Trading Forex

Kelebihan dari trading forex adalah sebagai berikut:

  • Pasar valas adalah yang terbesar dalam hal volume perdagangan harian di dunia dan karena itu menawarkan likuiditas paling besar . 2 Hal ini memudahkan untuk masuk dan keluar dari  posisi  di salah satu mata uang utama dalam sepersekian detik untuk spread kecil di sebagian besar kondisi pasar.
  • Pasar forex diperdagangkan 24 jam sehari, lima setengah hari seminggu—dimulai setiap hari di Australia dan berakhir di New York. Cakrawala dan cakupan waktu yang luas menawarkan beberapa peluang bagi para pedagang untuk menghasilkan keuntungan atau menutupi kerugian. Pusat pasar forex utama adalah Frankfurt, Hong Kong, London, New York, Paris, Singapura, Sydney, Tokyo, dan Zurich.
  • Penggunaan leverage yang ekstensif dalam perdagangan valas berarti Anda dapat memulai dengan sedikit modal dan melipatgandakan keuntungan Anda.
  • Otomasi pasar forex cocok untuk eksekusi strategi perdagangan yang cepat.
  • Pasar forex lebih terdesentralisasi daripada pasar saham atau obligasi tradisional. Tidak ada pertukaran terpusat yang mendominasi operasi perdagangan mata uang, dan potensi manipulasi, melalui informasi orang dalam tentang perusahaan atau saham, lebih rendah.
  • Perdagangan valas umumnya mengikuti aturan yang sama seperti perdagangan biasa dan membutuhkan modal awal yang jauh lebih sedikit; oleh karena itu, lebih mudah untuk memulai trading forex dibandingkan dengan saham.

Kerugian dari perdagangan forex adalah sebagai berikut:

  • Meskipun mereka adalah pasar paling likuid di dunia, trading forex jauh lebih fluktuatif daripada pasar reguler.
  • Bank, broker, dan dealer di pasar forex mengizinkan jumlah  leverage yang tinggi , yang berarti bahwa pedagang dapat mengontrol posisi besar dengan uang mereka sendiri yang relatif sedikit. Leverage di kisaran 100:1 tidak jarang terjadi di forex. Seorang trader harus memahami penggunaan leverage dan risiko yang ditimbulkan oleh leverage dalam sebuah akun. Jumlah leverage yang ekstrim telah menyebabkan banyak dealer menjadi bangkrut secara tak terduga.
  • Perdagangan mata uang secara produktif membutuhkan pemahaman tentang fundamental dan indikator ekonomi . Seorang pedagang mata uang perlu memiliki pemahaman gambaran besar tentang ekonomi berbagai negara dan keterkaitan mereka untuk memahami dasar-dasar yang mendorong nilai mata uang.
  • Sifat pasar forex yang terdesentralisasi berarti kurang bertanggung jawab terhadap regulasi dibandingkan pasar keuangan lainnya. Luas dan sifat regulasi di pasar forex bergantung pada yurisdiksi perdagangan.
  • Pasar forex kekurangan instrumen yang memberikan pendapatan reguler, seperti pembayaran dividen reguler, yang mungkin membuatnya menarik bagi investor yang tidak tertarik dengan pengembalian eksponensial.

Garis bawah

Bagi trader —terutama yang memiliki dana terbatas— day trading atau swing trading dalam jumlah kecil lebih mudah dilakukan di pasar forex daripada di pasar lain. Bagi mereka yang memiliki cakrawala jangka panjang dan dana yang lebih besar, perdagangan berbasis fundamental jangka panjang atau carry trade dapat menguntungkan. Fokus pada pemahaman fundamental ekonomi makro yang mendorong nilai mata uang, serta pengalaman dengan analisis teknis, dapat membantu trader forex baru menjadi lebih menguntungkan.