Cara Memantau Portofolio Saham Anda

Pelajari Cara Melacak Portofolio Investasi Anda Menggunakan Pelacak Investasi

Setelah Anda mulai berinvestasi, sangat menarik untuk melacak kemajuan Anda. Itu sangat masuk akal; Anda telah memulai aspek baru keuangan Anda dan ingin mengawasi berbagai hal. Dalam beberapa tahun terakhir, banyak pelacak dan layanan investasi baru bermunculan yang menyediakan berbagai cara bagi Anda untuk melacak investasi Anda.

Beberapa platform menawarkan Anda kesempatan untuk berinvestasi dan melacak portofolio Anda. Yang lain menawarkan opsi dan alat pendidikan. Namun, yang lain hanya mencerminkan pilihan investasi Anda. Manakah aplikasi dan metode pelacakan stok terbaik yang cocok untuk Anda? Mari cari tahu jenis alat apa yang tersedia untuk Anda gunakan.

1. Gunakan Layanan Pelacakan Online Penasihat Keuangan dan Brokers

Penasihat dan aplikasi Keuangan semakin populer untuk pengelolaan uang dan investasi, terutama dengan demografi yang lebih muda yang tumbuh dengan teknologi. Ada banyak pilihan, jadi bagaimana Anda bisa menemukan aplikasi yang tepat untuk Anda?

  • Mulai dengan biaya — Pastikan Anda memahami dengan jelas jenis biaya yang Anda bayarkan untuk setiap aplikasi, dan berapa jumlah yang ditambahkan setiap tahun. Setiap aplikasi memiliki biayanya sendiri. Jumlah yang Anda bayarkan dalam biaya tambahan dapat membuat perbedaan besar pada investasi Anda dari waktu ke waktu. Semakin banyak Anda membayar, semakin sedikit uang yang Anda miliki dalam investasi Anda.
  • Minimum akun — Beberapa aplikasi mengharuskan Anda mulai berinvestasi dengan jumlah uang tertentu. Anda mungkin memerlukan $500 atau $3.000 untuk memulai. Tetapi banyak aplikasi tidak memiliki persyaratan minimum akun untuk memulai. Itu berarti Anda mungkin dapat mulai berinvestasi dalam dana tertentu hanya dengan $5 per bulan .
  • Toleransi risiko — Aplikasi sering kali dilengkapi dengan kuis singkat untuk membantu Anda menentukan seberapa nyaman Anda dengan risiko di pasar saham. Setiap aplikasi memiliki algoritme sendiri untuk mengetahui hal ini. Namun, kuesioner singkat tidak benar-benar melihat secara menyeluruh tujuan investasi dan toleransi risiko Anda. Itu tidak benar-benar memastikan Anda memahami apa yang Anda masukkan ke dalam uang. Cari aplikasi yang juga menawarkan sumber daya pendidikan dan tempat bagi Anda untuk mengajukan pertanyaan atau dengan mudah mengubah alokasi aset yang mereka siapkan untuk Anda. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang alokasi aset di sini .
Toko Satu Atap

Sebagian besar penasihat keuangan terbaik akan memiliki fitur yang menunjukkan investasi Anda dan memungkinkan Anda melacak kinerja portofolio Anda. Anda dapat melihat setoran atau penarikan yang Anda lakukan dengan investasi Anda dan juga perilakunya. Beberapa akan menampilkan ini dalam bagan atau grafik agar mudah dipahami.

Untuk seseorang yang mencari toko serba ada, ini bisa menjadi alat yang hebat. Daripada melakukan investasi di satu tempat dan melacak di tempat lain, Anda dapat melihat semuanya di satu tempat. Perhatikan bahwa karena penasihat robo terutama merupakan alat investasi, fitur pelacakan mereka mungkin tidak sekuat yang Anda inginkan.

Pialang tradisional menawarkan wawasan serupa. Vanguard , misalnya, menunjukkan kinerja harian saham pilihan Anda, dan Anda dapat melihat riwayat kontribusi Anda kapan saja. Ini adalah pengawasan yang baik tetapi tidak memiliki kedalaman dan nuansa yang dapat ditawarkan oleh beberapa platform lain.

2. Lacak Investasi Anda dengan Aplikasi Keuangan Pribadi

Anda juga dapat menggunakan alat penganggaran online yang ditawarkan oleh platform tertentu untuk melacak investasi Anda.

Modal Pribadi

Personal Capital adalah salah satu aplikasi penganggaran terbesar. Pelacak investasi mereka adalah salah satu yang paling kuat di pasar.

Modal Pribadi adalah semua tentang bagan dan grafik. Aplikasi ini membuat grafik atau bagan kinerja investasi Anda . Ini membandingkan kinerja investasi Anda ke indeks pasar saham, untuk melihat bagaimana portofolio Anda akan telah dilakukan di masa lalu. Itu juga membuat rekomendasi untuk investasi Anda berdasarkan informasi dan toleransi risiko Anda. Aplikasi ini juga menunjukkan banyak pilihan lain, termasuk seperti apa investasi Anda jika Anda memiliki obligasi . Anda kemudian dapat membandingkannya dengan apa yang Anda miliki saat ini dan membuat keputusan investasi dari sana.

Anda juga dapat melacak investasi cryptocurrency Anda. Anda perlu memasukkan informasi secara manual tetapi setelah ditambahkan, Anda dapat melihat investasi kripto Anda di samping portofolio Anda yang lain, untuk mendapatkan gambaran lengkap tentang investasi Anda.

CountAbout

CountAbout adalah alat penganggaran dan keuangan pribadi yang praktis. Meskipun sebagian besar berfokus pada anggaran bulanan dan membantu Anda memantau pengeluaran Anda, mereka juga memiliki widget KEBAKARAN untuk membantu Anda merencanakan masa pensiun.

Singkatan dari Financial Independence dan Early Retirement, alat FIRE membantu Anda melacak seberapa dekat Anda dengan masa pensiun. Widget KEBAKARAN CountAbout yang melacak pengeluaran bulanan Anda bersama dengan potensi pendapatan pasif dan memplotnya dari waktu ke waktu. Jadi, misalnya, jika Anda kebanyakan berinvestasi di saham, itu akan menunjukkan jumlah potensial yang Anda miliki versus pengeluaran Anda sehingga Anda akan tahu kapan Anda mandiri secara finansial. Anda juga dapat menganalisis keuangan masa depan Anda dengan menetapkan tingkat penarikan pensiun Anda dan menghitung potensi pendapatan pasif Anda dari ukuran aset Anda.

Inturt Mint

Inturt Mint dalah aplikasi penganggaran lain tempat Anda dapat melacak investasi Anda. Setelah menautkan akun Anda, Mint akan melacak kinerjanya. Anda juga dapat melacak investasi real estat di Mint.

Aplikasi ini melacak jumlah di setiap akun yang Anda tautkan. Jika Anda memiliki 401(k) dan Roth IRA , Anda akan melihat setiap akun investasi secara terpisah, serta total investasi Anda. Jika Anda telah menginstal Adobe Flash, Anda juga dapat melihat grafik kinerja investasi Anda. Grafik dapat menunjukkan kepada Anda kinerja akun dari lima hari sebelumnya, satu bulan, enam bulan, satu tahun, dan maks.

Mint juga akan menunjukkan kepada Anda saham mana yang Anda miliki yang berkinerja terbaik dan terburuk dan yang memiliki nilai tertinggi.dalah aplikasi penganggaran lain tempat Anda dapat melacak investasi Anda. Setelah menautkan akun Anda, Mint akan melacak kinerjanya. Anda juga dapat melacak investasi real estat di Mint.

Aplikasi ini melacak jumlah di setiap akun yang Anda tautkan. Jika Anda memiliki 401(k) dan Roth IRA , Anda akan melihat setiap akun investasi secara terpisah, serta total investasi Anda. Jika Anda telah menginstal Adobe Flash, Anda juga dapat melihat grafik kinerja investasi Anda. Grafik dapat menunjukkan kepada Anda kinerja akun dari lima hari sebelumnya, satu bulan, enam bulan, satu tahun, dan maks.

Mint juga akan menunjukkan kepada Anda saham mana yang Anda miliki yang berkinerja terbaik dan terburuk dan yang memiliki nilai tertinggi.

Sigfig

SigFig adalah layanan konsultasi investasi terdaftar. Mereka menawarkan pelacakan investasi gratis, dan Anda dapat memilih agar mereka mengelola dan meninjau aset Anda (gratis untuk $10.000 pertama yang Anda investasikan dan kemudian biaya tahunan 0,25% setelah itu). SigFig dapat secara otomatis menganalisis dan memantau investasi Anda. Anda juga memiliki pilihan bagi mereka untuk secara otomatis menyeimbangkan kembali dan mendiversifikasi investasi Anda .

Tujuan mereka adalah melakukannya sambil mengurangi risiko dan meminimalkan biaya yang Anda bayarkan. Ini adalah layanan yang sangat menarik bagi investor baru saat mereka belajar tentang tujuan investasi mereka dan cara melacak uang mereka. Untuk investor yang serius dan berpengalaman, antarmuka mungkin terlalu sederhana dan fitur investasi tidak cukup kuat.

Morningstar

Morningstar adalah platform penelitian dan pendidikan pasar dan investasi. Di situs mereka, Anda dapat melihat kinerja saham dan juga menemukan artikel pendidikan dan mencari saran. Ini adalah platform yang bagus untuk melacak kinerja pasar. Dan Anda dapat menemukan informasi dari para ahli untuk memahami apa yang Anda lihat.

Anda juga dapat mengatur portofolio online. Morningstar memiliki fitur khusus yang disebut “X-Ray,” yang memberi Anda kesempatan untuk memasukkan reksa dana Anda sehingga Anda dapat melihat kepemilikan portofolio Anda dipecah berdasarkan saham yang mendasari dalam masing-masing dana tersebut.

Ini adalah cara yang sangat ampuh untuk melihat apa yang Anda investasikan, serta cara untuk melacak kinerja dari waktu ke waktu. Ini juga yang membedakan Morningstar dari banyak alat pelacak investasi lainnya.

3. DIY Dengan Spreadsheet

Anda juga dapat memutuskan untuk melacak sendiri investasi Anda menggunakan Excel atau Google Spreadsheet. Ini memungkinkan Anda untuk menyesuaikan spreadsheet Anda sendiri untuk melacak investasi Anda. Ini lebih banyak pekerjaan daripada menggunakan program yang sudah ada sebelumnya tetapi memiliki manfaat tambahan karena sepenuhnya dapat disesuaikan.

Spreadsheet juga berguna untuk membantu perhitungan dan proyeksi investasi. Anda dapat menggunakan rumus untuk menghitung pendapatan dividen atau memperkirakan proyeksi investasi dari waktu ke waktu. Dan jika Anda tertarik dengan FIRE (kemandirian finansial, pensiun dini), Anda dapat menggunakan spreadsheet untuk melacak investasi dan timeline Anda.

Excel

Excel adalah bagian dari suite Microsoft Office, jadi Anda harus membelinya. Setelah Anda memiliki Excel, ini adalah alat yang ampuh untuk melacak investasi Anda. Excel memiliki formula dan kapasitas fungsi yang lebih dalam daripada Google Spreadsheet. Jadi, Anda dapat melakukan lebih banyak hal untuk menyesuaikan spreadsheet Excel Anda daripada Google Spreadsheet Anda. Faktanya, Excel hanya memiliki lebih banyak kapasitas untuk data; jika Anda ingin mengimpor data selama 15 tahun, Excel adalah cara yang tepat.

Di Excel, Anda dapat menyisipkan fungsi secara manual, menyisipkan menggunakan tombol “sisipkan fungsi”, atau pilih salah satu dari tab rumus. Beberapa rumus umum untuk pelacakan investasi adalah:

  • =DAYS, yang menghitung jumlah hari antara dua tanggal dan dapat menunjukkan kemajuan portofolio Anda dari waktu ke waktu
  • =AVERAGE, yang menghitung rata-rata dari sekumpulan angka
  • =MAX dan =MIN, yang masing-masing akan menarik angka maksimum dan minimum dari satu set
Google Spreadsheet

Google Spreadsheet hadir gratis dengan alamat Gmail. Spreadsheet mudah digunakan saat bepergian, karena Anda dapat mengeditnya dari komputer mana pun yang memiliki akses internet. (Untuk Excel, Anda harus memiliki file dan program yang diunduh ke komputer apa pun yang Anda gunakan.)

Di Google Sheets, Anda dapat mengklik tab Fungsi dan memilih fungsi “keuangan” untuk melihat daftar rumus yang dapat Anda gunakan.

Beberapa opsi rumus yang bermanfaat di Google Spreadsheet adalah:

  • ACRINTM , yang menentukan pembayaran sekuritas bunga yang masih harus dibayar pada saat jatuh tempo
  • INTRATE, yang menghitung suku bunga efektif

Sementara kelemahan utama dari Excel atau Google Sheets adalah Anda harus memasukkan data investasi Anda secara manual, spreadsheet bekerja sangat baik untuk melacak dan membandingkan data. Setelah angka-angka ada di spreadsheet, Anda dapat menggunakan rumus untuk menjumlahkan investasi Anda dari waktu ke waktu, dan Anda memiliki tempat yang praktis untuk melihat riwayat investasi Anda sekaligus.

4. Gunakan Aplikasi Desktop untuk Pelacakan Investasi

Pilihan lainnya adalah menggunakan perangkat lunak di komputer Anda untuk melacak portofolio Anda. Ada beberapa opsi berbeda yang dapat Anda gunakan, termasuk Excel yang disebutkan di atas.

Quicken

Quicken adalah alat yang ampuh untuk melacak investasi Anda. Ini membuat Anda terus diperbarui tentang keuangan Anda sendiri dan apa yang dilakukan pasar saham secara umum. Anda menautkan akun Quicken Anda ke akun pialang Anda, dan itu mengunduh pendapatan dan pengeluaran apa pun dari investasi Anda. Anda dapat menggunakannya untuk melacak investasi, dividen, dan laba atas investasi (ROI).

Quicken menyimpan data Anda di komputer Anda dan bukan di server jauh, yang membuatnya sangat aman. Anda dapat mencari dan memperbarui harga saham dan dana individual menggunakan simbol ticker dalam program. Sistem pelacakan indeks yang sama memberi pengguna harga pasar terbaru yang tersedia, serta berita utama terbaru tentang investasi yang Anda lacak. Ini berarti Anda dapat mengikuti perkembangan pasar dan membuat keputusan cepat tentang investasi Anda.

Menggunakan Quicken, Anda dapat dengan mudah melihat semua biaya portofolio Anda, yang dapat membantu Anda menentukan tingkat pengembalian yang sebenarnya.

Quickbooks

Anda tidak dapat melacak investasi Anda secara langsung dengan QuickBooks Pro . Sebagai gantinya, Anda harus melacaknya melalui apa yang disebut “akun aset” di platform. Karena QuickBooks dirancang untuk akuntansi bisnis dan bukan keuangan pribadi, QuickBooks hampir tidak sekuat beberapa opsi lainnya. Untuk menambahkan akun aset, klik pada tab “Bagan Akun” dan kemudian “Tambah akun baru” dan pilih “akun aset.”

Dengan QuickBooks Online Anda dapat melacak uang pribadi yang Anda gunakan untuk membayar tagihan bisnis atau mendanai bisnis Anda. (Ini disebut investasi modal.) Anda harus menghubungkan rekening bank untuk melacaknya.

5. Mulai Menggunakan Jurnal Perdagangan

Jurnal perdagangan adalah log di mana Anda melacak perdagangan apa yang Anda lakukan, alasan Anda membuatnya, dan hasilnya. Ini bisa tidak rumit seperti menuliskan semuanya di binder toko dolar, atau bisa melibatkan penggunaan perangkat lunak yang mendalam.

Jurnal perdagangan sangat populer di kalangan pedagang yang fokus pada perdagangan yang rumit, seperti di pasar valuta asing (valas). Tetapi siapa pun yang ingin bermain di pasar saham atau opsi bisa mendapatkan keuntungan.

Sekarang, salah satu kesalahpahaman terbesar tentang jurnal perdagangan adalah Anda menggunakannya hanya untuk mencatat perdagangan mana yang Anda lakukan dan apakah Anda mendapat untung atau tidak. Itu bukan intinya.

Inti dari jurnal perdagangan adalah untuk membantu diri Anda sendiri menjadi pedagang yang lebih baik. Ini bukan tentang memberi tepukan pada diri sendiri ketika Anda melakukan sesuatu dengan benar. Ini tentang belajar dari kesuksesan dan kesalahan Anda. Ini tentang menganalisis apa yang telah Anda lakukan sehingga Anda dapat tampil lebih baik di masa depan.

Apa yang Anda Masukkan ke dalam Jurnal Perdagangan Anda?

Ada beberapa solusi perangkat lunak yang bagus untuk membuat jurnal, tetapi mari kita mulai dengan cara kuno, dengan beberapa kertas lepas di dalam binder. Saya sarankan menggunakan pengikat karena Anda dapat dengan mudah menyimpan bahan lain yang terkait dengan perdagangan Anda (kita akan membahasnya sebentar lagi).

Inilah yang harus ditulis untuk setiap perdagangan:

  • Tanggal dan waktu Anda memasuki perdagangan
  • Nama sahamnya
  • Simbol ticker untuk saham itu
  • Berapa banyak saham yang Anda beli dan alasan Anda memilih jumlah itu?
  • Apakah ini posisi panjang atau pendek (jika ini baru bagi Anda, lihat artikel ini )
  • Mengapa Anda memasuki perdagangan (apakah Anda menggunakan sistem tertentu?)
  • Di mana Anda menempatkan pemberhentian apa pun, jika berlaku
  • Tanggal dan waktu Anda meninggalkan posisi
  • Alasan Anda untuk menutup perdagangan
  • Persentase keuntungan atau kerugian yang Anda sadari dari perdagangan
  • Perasaan apa pun yang Anda miliki tentang perdagangan sebelum memulai dan saat itu terbuka
  • Pikiran Anda tentang menutup perdagangan — khususnya, apa yang akan Anda lakukan secara berbeda

Dua item terakhir itu bisa menjadi yang paling sulit. Lagi pula, mereka terdengar agak terlalu sensitif bagi banyak dari kita. Tetapi Anda harus benar-benar jujur ​​pada diri sendiri sehingga Anda dapat menganalisis pola perdagangan Anda dengan benar dan mengendalikan emosi Anda. Perasaan apa yang Anda miliki yang membuat Anda melakukan perdagangan? Apa yang Anda harapkan? Apa ketakutan terburuk Anda mengenai hasil perdagangan?

Hal Lain yang Harus Disertakan dalam Jurnal Perdagangan Anda

Ada item lain yang ingin Anda sertakan dalam jurnal perdagangan Anda. Di sinilah penggunaan pengikat berguna.

Sebelum dan selama perdagangan Anda, cetak atau potong dan simpan apa pun yang mungkin Anda temui yang memengaruhi pemikiran Anda sehubungan dengan posisi ini. Ini bisa berupa blog tentang saham tertentu ini… atau bisa juga artikel surat kabar tentang suatu peristiwa yang mungkin memengaruhi seluruh industri. Apa pun yang Anda temukan selama penelitian Anda.

Idenya adalah untuk menyimpan apa pun yang memengaruhi perdagangan Anda sehingga Anda dapat menganalisis sistem perdagangan Anda sendiri.

Menggunakan Jurnal Perdagangan Anda

Meskipun proses pencatatan semua informasi ini saja bisa menjadi latihan yang bermanfaat, pentingnya menjaga jurnal perdagangan datang dalam meninjaunya.

Setiap minggu, duduklah dengan secangkir kopi di kursi yang nyaman dan tinjau jurnal Anda. Secara khusus, cari pola. Hari mana dalam seminggu yang lebih kuat untuk Anda — jika Anda panik dan menjual pada hari Senin dan Jumat, Anda mungkin mengalami masalah dengan likuiditas. Lagi pula, itu bisa menjadi hari-hari ketika volumenya bisa menjadi paling tipis.

Hal-hal lain yang harus dicari termasuk:

  • Apakah Anda lebih sukses dengan perdagangan pendek atau panjang?
  • Apakah Anda menyesuaikan sistem perdagangan Anda dengan saham dengan harga rendah versus saham dengan harga lebih tinggi?
  • Apakah ada waktu-waktu tertentu dalam sehari di mana Anda lebih sukses?
  • Jenis peringatan atau laporan apa yang lebih mungkin memengaruhi tindakan perdagangan Anda?
  • Apa ukuran perdagangan yang paling nyaman untuk Anda?

Menemukan jawaban atas pertanyaan ini dan pertanyaan lain dari menganalisis jurnal perdagangan Anda dapat membantu Anda membuat dan menerapkan sistem yang sukses.

Melacak Portofolio Investasi Anda Barulah Awal

Aplikasi dan sistem pelacakan mana yang paling cocok untuk Anda bergantung pada jenis portofolio yang Anda miliki dan di mana Anda berada dalam perjalanan investasi Anda. Berbagai jenis investor akan dilayani dengan baik dengan platform yang berbeda.

Yang paling penting adalah menemukan satu yang cocok untuk Anda dan Anda senang menggunakannya. Semakin akun investasi Anda terasa menyenangkan (atau setidaknya sesuatu yang Anda sukai), semakin besar kecenderungan Anda untuk mengelolanya. Semakin mereka merasa seperti pekerjaan rumah, semakin kecil kemungkinan Anda untuk tetap berada di atas mereka.

Mengabaikan uang Anda bisa berarti biaya peluang, membayar biaya tambahan, atau tidak memahami uang Anda sebaik mungkin. Luangkan waktu Anda dan temukan pelacak investasi yang paling sesuai untuk Anda.