Jika Anda ingin mendiversifikasi portofolio saham Anda, saham asing bisa menjadi pilihan yang bagus.

Sementara pasar saham AS menawarkan berbagai pilihan investasi, berinvestasi di saham asing dapat lebih mendiversifikasi portofolio Anda. Jenis investasi ini dapat memberikan eksposur portofolio Anda ke pasar yang sedang berkembang, terutama di sektor-sektor di mana perusahaan AS mengalami stagnasi (keadaan tidak mengalir).

Jika Anda ingin memulai membeli saham asing, penting untuk memahami risiko yang terlibat dan langkah-langkah yang dapat Anda ambil untuk berinvestasi. Baca lebih lanjut untuk mempelajari cara membeli saham asing sehingga Anda dapat menambahkannya ke portofolio Anda.

Apa itu Penanaman Modal Asing?

Investasi asing mungkin terdengar seperti sesuatu yang ditangani oleh birokrat Washington, tetapi sebenarnya ini adalah sesuatu yang dapat Anda lakukan di akun investasi Anda sendiri. “Investasi asing” hanya mengacu pada pembelian aset di negara-negara selain Amerika Serikat.

Kami akan fokus pada investasi asing di pasar saham, tetapi Anda juga dapat membeli mata uang asing, obligasi korporasi , dan obligasi pemerintah. Masing-masing memiliki risikonya sendiri. Dan penting untuk memahami bagaimana risiko ini memengaruhi keseluruhan portofolio Anda.

Secara umum, sebagian besar investor AS menganggap investasi di dalam Amerika Serikat kurang berisiko dibandingkan investasi asing. Namun, investasi internasional masuk akal untuk portofolio investor. Triknya adalah menemukan keseimbangan yang tepat, atau alokasi aset , antara investasi asing dan investasi AS.

Cara Berinvestasi di Saham Asing

Membeli saham yang terdaftar di luar negeri tidak sesederhana dengan saham yang berbasis di Amerika Serikat. Berikut adalah beberapa cara berbeda yang dapat Anda lakukan untuk berinvestasi di saham :

1. Bursa Efek Internasional

Jika Anda mendaftar langsung ke bursa efek asing, Anda dapat memperdagangkan saham apa pun yang terdaftar di sana. Pasar saham terbesar di dunia adalah New York Stock Exchange (NYSE) dan Nasdaq. Di luar Amerika Serikat, bursa saham terbesar antara lain adalah Tokyo Stock Exchange, London Stock Exchange, Shanghai Stock Exchange, Hong Kong Stock Exchange, Euronext, dan lain-lain.

Bursa Efek Toronto adalah bursa utama yang terletak tepat di seberang perbatasan dari New York. Ada banyak bursa di seluruh dunia, dengan konsentrasi tinggi di Eropa dan Asia.

Hingga akhir 2019, bursa terbesar di luar Amerika Serikat adalah Tokyo Stock Exchange. Pertukaran ini adalah yang terbesar ketiga di dunia tetapi masih hanya sekitar setengah ukuran Nasdaq dan seperempat ukuran NYSE bila diukur dengan kapitalisasi pasar.

2. Tanda Terima Depositori Amerika

Sebuah Receipt American Depository (ADR) adalah saham asing yang terdaftar di pasar AS. Untuk mendaftar sebagai ADR, perusahaan asing harus mengikuti undang-undang AS mengenai pelaporan. Saat memasuki perdagangan, membeli ADR mirip dengan membeli saham lainnya . Kami menemukan Merrill Edge adalah salah satu broker terbaik untuk berinvestasi di ADR dan saham internasional.

Di balik layar, sebuah bank di Amerika Serikat menyimpan saham perusahaan asing tersebut untuk investor AS. Mereka membebankan sedikit biaya untuk layanan ini, yang berarti Anda akan membayar beberapa biaya berkelanjutan untuk menahan ADR di akun Anda.

3. Tanda Terima Penyimpanan Global

Banyak perusahaan ingin saham mereka di pasar AS mendapatkan akses ke modal investor AS. Kuitansi penyimpanan global (GDR) seperti ADR, tetapi stok tersedia untuk dijual di beberapa pasar saham. Ini berarti saham satu perusahaan dapat dibeli dan dijual di beberapa bursa internasional.

4. Investasi Asing Langsung

Investasi asing langsung adalah istilah untuk melakukan pembelian aset fisik di negara lain, seperti membuka pabrik atau membeli bangunan. Ini umumnya paling baik diserahkan kepada investor kaya yang dapat membeli sebagian besar perusahaan asing atau berinvestasi dalam usaha patungan internasional.

5. Reksa Dana Global

Reksa dana dapat memiliki saham, obligasi, dan aset lainnya. Ketika Anda membeli reksa dana, Anda mendapatkan sepotong banyak saham sekaligus.

Reksa dana global termasuk saham dari luar Amerika Serikat. Ini adalah salah satu cara termudah untuk membeli saham asing dan membatasi risiko Anda dibandingkan dengan membeli saham satu perusahaan sebagai ADR atau GDR.

Dana ini membebankan biaya tahunan yang dapat bervariasi berdasarkan pengelola dana dan jenis dana.

6. Dana yang Diperdagangkan di Bursa

Seperti reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) memberi Anda akses ke banyak saham atau aset dasar lainnya dengan satu investasi. Perdagangan ETF seperti saham, sehingga Anda dapat membeli dan menjualnya secara instan tanpa biaya.

Banyak ETF mengikuti indeks pasar tertentu , seperti S&P 500 atau Dow Jones Industrial Average. Lainnya mungkin dikelola secara aktif atau menggunakan strategi investasi yang dipilih oleh manajer investasi.

Seperti reksa dana, sebagian besar ETF membawa biaya tahunan. Namun, biaya ini cenderung sedikit lebih rendah daripada reksa dana.

7. Perusahaan Multinasional

Beberapa saham di Amerika Serikat bertindak sebagai investasi internasional. The Coca-Cola Company, misalnya, menjual produknya di hampir setiap negara di Bumi. Walmart memiliki toko yang tersebar di seluruh dunia. Faktanya, beberapa perusahaan saat ini tidak memiliki beberapa komponen internasional.

Saat membeli saham AS, ingatlah bahwa banyak yang beroperasi di seluruh dunia. Dalam ekonomi global yang semakin meningkat, hampir setiap saham memasukkan investasi asing kecil.

8. Menemukan Saham Internasional

Ini adalah dunia yang besar di luar sana, dan itu berarti ada banyak sekali saham internasional untuk dibeli. Anda mungkin ingin memfokuskan investasi saham internasional Anda di wilayah, negara, atau kelompok negara tertentu, atau menggunakan kriteria lain.

Saham Global Terbesar

Setiap tahun, Fortune menyusun daftar perusahaan publik terbesar di dunia. Dari daftar tersebut, kita dapat dengan cepat menemukan beberapa saham terbesar di luar Amerika Serikat. Lihat Fortune Global 2000 .

Energi, komunikasi, manufaktur mobil, dan jasa keuangan adalah industri umum di antara perusahaan asing besar.

Sepuluh saham non-AS terbesar untuk 2019 adalah:

  1. Grup Sinopec
  2. Shell Kerajaan Belanda
  3. Minyak Nasional China
  4. Jaringan Negara
  5. Saudi Aramco
  6. BP
  7. Grup Volkswagen
  8. Toyota Motor
  9. Samsung Electronics
  10. Glencore

Tentu saja, hanya karena sebuah perusahaan besar tidak berarti itu adalah investasi yang baik. Gunakan kriteria dan analisis tinjauan yang sama seperti yang Anda lakukan untuk saham Amerika saat berinvestasi secara internasional. Itu berarti analisis fundamental atau analisis teknis , tergantung pada preferensi Anda.

Saham Internasional Tambah Diversifikasi

Bagi beberapa investor, berinvestasi hanya di dalam Amerika Serikat membawa terlalu banyak risiko. Diversifikasi portofolio Anda dengan investasi internasional menghilangkan beberapa risiko konsentrasi. Namun, secara historis saham di luar AS dianggap lebih berisiko daripada di Amerika Serikat.

Ada satu aturan yang sebagian besar investor setujui: Diversifikasi bisa menjadi solusi yang baik untuk risiko. Itu tidak berarti Anda dapat membeli banyak saham di satu negara, industri, atau pengelompokan tertentu lainnya dan melindungi diri Anda dari semua kerugian.

Cara Menemukan Dana Terbaik untuk Portofolio Anda

Setiap investor memiliki tujuan yang berbeda dan toleransi risiko yang berbeda, jadi tidak ada dana yang tepat atau salah untuk portofolio Anda. Dana terbaik berbeda untuk setiap orang. Pertimbangkan kriteria ini saat memilih reksa dana atau ETF untuk investasi internasional:

  • Kepemilikan: Jangan membeli dana kecuali Anda tahu apa yang dimilikinya. Anda harus selalu memahami dan menyetujui filosofi investasi setiap reksa dana dan ETF yang Anda miliki.
  • Biaya: Jangan membayar lebih untuk biaya manajemen. Beberapa dana mengenakan biaya kurang dari 0,10% per tahun, sementara yang lain mengenakan biaya lebih dari sepuluh kali lipat. Biaya yang lebih rendah berarti Anda dapat menyimpan lebih banyak uang Anda dalam jangka panjang.
  • Kinerja historis: Dana yang dikelola secara aktif cenderung berkinerja buruk di pasar. Bandingkan kinerja reksa dana potensial atau pemilihan ETF Anda dengan tolok ukur pasar utama untuk melihat apakah Anda akan mengalahkan pasar dengan memilikinya di masa lalu.

Risiko Saham Asing

Seperti yang telah kita bahas di atas, saham asing seringkali membawa risiko lebih besar daripada saham AS. Pasar negara berkembang sangat berisiko , meskipun itu tidak berarti Anda tidak akan menemukan risiko di ekonomi yang sudah mapan.

Brexit dan krisis mata uang euro bahkan mengguncang pasar saham yang kuat seperti London Stock Exchange dan Euronext. Seperti halnya investasi apa pun, pastikan risiko ini sejalan dengan tujuan Anda dan toleransi risiko secara keseluruhan.

Risiko lainnya adalah keamanan siber. Serangan siber dan pelanggaran keamanan menjadi lebih umum, itulah mengapa penting untuk menjaga keamanan semua investasi Anda.

VPN (kependekan dari jaringan pribadi virtual), membantu mengamankan transaksi Anda dengan mengenkripsi data Anda. Ini berarti bahwa tidak ada yang dapat melihat pembelian Anda secara online. Tentu saja, penting juga untuk menggunakan broker bereputasi baik yang memiliki situs web terenkripsi.

Biaya Saham Internasional

Investasi asing tidak perlu biaya lebih dari saham lainnya. Anda dapat berinvestasi dalam ADR dan ETF yang secara instan menambahkan saham internasional ke portofolio Anda tanpa membayar komisi perdagangan. Anda dapat membayar sedikit biaya pemeliharaan untuk ADR atau dana tersebut. Tapi itu mungkin sepadan dengan biayanya.

Anda juga bisa mendapatkan eksposur internasional tanpa biaya tambahan dengan membeli perusahaan multinasional yang berbasis di AS dan saham asing yang terdaftar di Amerika Serikat.

Ingatlah bahwa jika Anda memiliki investasi luar negeri secara langsung, Anda harus melaporkannya ke IRS, dan itu dapat dikenakan pajak. Itu berkat keputusan 2010 yang disebut “ Undang-Undang Kepatuhan Pajak Akun Asing” (FATCA) . Undang-undang ini mewajibkan lembaga keuangan asing untuk melaporkan rekening atau investasi non-AS yang dimiliki oleh warga negara AS.

Bangun Portofolio Saham Anda dengan Saham Asing

Menambahkan saham asing ke portofolio Anda adalah cara yang bagus untuk menambahkan diversifikasi dan lindung nilai terhadap risiko. Ada banyak pilihan yang tersedia sehingga Anda dapat berinvestasi di saham asing apa pun strategi investasi Anda saat ini.

Jika Anda mencari cara mudah untuk mulai berinvestasi di saham asing, ETF adalah pilihan yang bagus, sedangkan ADR adalah cara sederhana untuk berinvestasi langsung ke perusahaan asing. Anda juga dapat berinvestasi langsung di perusahaan dengan mendaftar di bursa efek asing. Bahkan membeli saham perusahaan multinasional besar di AS dapat memberi Anda eksposur ke pasar global.

Kapan pun Anda memutuskan untuk bergerak maju, saham internasional dapat menjadi pelengkap yang bagus untuk portofolio Anda. Hanya memperhatikan risiko dan biaya, dan Anda harus berada dalam posisi untuk membuat pilihan investasi yang paling tepat.