Cara Berinvestasi di Perak

Logam mulia seperti perak hanyalah salah satu dari banyak pilihan investasi alternatif. Apakah perak merupakan investasi yang bagus?

Dengan ketidakstabilan dalam ekonomi dan pasar keuangan akibat pandemi virus corona, ada minat baru pada logam mulia seperti perak. Seperti emas, perak telah mengalami kenaikan yang stabil sejak Maret. Logam mulia dapat berfungsi sebagai investasi alternatif utama, makmur ketika investasi lain menjadi tidak stabil dan menurun.

Dasar-dasar Investasi Perak

Perak bukanlah investasi sejati karena tidak menghasilkan produk atau layanan. Perak memiliki nilai tersendiri, baik sebagai logam mulia maupun logam industri. Tapi sebaliknya lembam. Itu tidak menghasilkan apa-apa, menghasilkan arus kas, atau memberikan penghasilan tetap.

Perak lebih banyak dalam ranah spekulasi daripada investasi. Jika Anda memilih untuk berinvestasi dalam perak, Anda harus mendekatinya dengan pola pikir seorang spekulan.

Itu tidak mudah untuk dilihat, terutama ketika harga perak tampaknya meroket hingga tak terbatas. Sering kali dan di sebagian besar pasar, perak menjadi datar, diperdagangkan dalam kisaran harga yang sangat ketat.

Apakah Perak adalah Investasi yang Baik?

Kami menjawab pertanyaan ini dengan melihat sejarah harga perak. Selama berabad-abad, perak bukanlah investasi sama sekali. Orang menggunakan perak sebagai uang asli. Orang menggunakannya dalam transaksi sehari-hari, sementara emas terutama dipegang dan digunakan oleh orang kaya. Beberapa orang menyebut perak sebagai “emas orang miskin.” Dan karena itu adalah logam moneter, nilainya tetap relatif stabil.

Sampai tahun 1960-an, harga perak tetap di bawah $1 per ons. Itulah salah satu alasan dasar pemerintah AS biasanya mencetak koin perak. Namun, ketika harga perak mulai naik, pemerintah AS menarik perak dari mata uang Amerika di bawah Undang-Undang Koin 1965.

Setelah didemonetisasi, harga perak naik. Ketika kenaikan harga menjadi lebih intens, ia mulai mengambil karakteristik investasi.

Pada awal tahun 1970, harga perak adalah $1,80. Pada tahun 1980, harga perak mencapai $49,45 per ounce. Ini merupakan kenaikan harga yang luar biasa lebih dari 2.700% dalam satu dekade. Tetapi hanya dalam waktu lima bulan lebih, harganya anjlok menjadi kurang dari $11.

Ironisnya, perak mendapatkan kembali tingkat harga itu hanya 39 tahun kemudian dan lagi-lagi tidak dapat mempertahankannya untuk waktu yang lama. Selama bertahun-tahun, perak mengalami peningkatan berkala dan dramatis yang mempertahankan reputasinya sebagai investasi.

Lebih dari segalanya, bagaimanapun, perak tampaknya menjadi komoditas yang tampil spektakuler atau merana dan tidak melakukan apa-apa.

Aksi Harga Perak, 1995 hingga Sekarang

Seperti yang dapat Anda lihat dari tabel di bawah, harga perak merosot sekitar $5 per ons dari tahun 1995 hingga akhir tahun 2003. Jika Anda telah memegang perak selama jangka waktu delapan tahun itu, Anda hampir tidak akan mendapatkan pengembalian uang Anda.

Namun, pada tahun 2004 perak mulai naik, naik mendekati $16 per ounce pada awal krisis keuangan pada tahun 2007. Tetapi bahkan dengan terjadinya krisis, harga turun hampir 50% pada akhir tahun 2008.

Kemudian dimulailah kenaikan harga besar kedua yang menegaskan perak sebagai investasi krisis yang sah. Dari tingkat harga kurang dari $9 pada akhir tahun 2008, mencapai hampir $50 per ons pada tahun 2011. Itu adalah pengembalian lebih dari 500% dalam waktu kurang dari tiga tahun.

Pada akhir tahun 2014, harga turun ke kisaran $16, bahkan jatuh ke level $12 di awal tahun 2020. Namun, sekarang tampaknya menjadi awal dari kemungkinan kenaikan harga bersejarah lainnya, setelah naik menjadi lebih dari $22 per ons dalam waktu kurang. dari enam bulan.

Berdasarkan aksi harga, tampaknya ada waktu untuk berada di perak dan ada waktu untuk keluar — yang sebagian besar waktu.

Berinvestasi dalam Emas vs. Berinvestasi dalam Perak

Emas dan perak sering digunakan secara bergantian karena memiliki sejarah dan kinerja harga yang sama. Secara umum, harga keduanya naik dan turun secara bersamaan. Untuk alasan itu, mungkin tidak masalah yang Anda pegang selama masa pergolakan keuangan.

Secara tradisional, emas telah dianggap sebagai logam investasi yang lebih umum , mungkin karena masih dianggap sebagai aset moneter. Bagaimanapun, bank-bank sentral utama dunia semuanya memiliki cadangan emas yang cukup besar.

Dalam beberapa dekade terakhir, perak telah menjadi lebih dari logam industri daripada uang. Rasio emas/perak secara tradisional berada di antara 50 banding 1 dan 80 banding 1 tetapi tumbuh menjadi hampir 115 banding 1 pada awal 2020.

Cara Berinvestasi di Perak

Ada beberapa cara Anda dapat berinvestasi dalam perak. Ini termasuk membeli logam itu sendiri dan mengambilnya. Atau berinvestasi dalam aset kertas yang terkait dengan perak, seperti saham, dana, dan bahkan perusahaan streaming perak.

  1. Beli Reksa Dana Perak, ETF, dan ETN
  2. Beli Perak Batangan
  3. Beli Saham Pertambangan Perak
  4. Beli Perusahaan Streaming Perak
  5. Dasar-dasar Investasi Perak
Beli Reksa Dana Perak, ETF, dan ETN

Jika Anda tidak ingin memiliki batangan perak itu sendiri, Anda dapat memiliki logam tersebut melalui aset kertas yang terikat padanya.

Reksa dana perak berinvestasi terutama pada saham perusahaan yang menambang perak. Ini tidak sama dengan memiliki logam itu sendiri, melainkan berpartisipasi dalam industri yang memproduksinya. Reksa dana perak memiliki portofolio saham di perusahaan semacam itu. Saham-saham tersebut umumnya sejajar dengan tingkat harga perak.

Dana yang diperdagangkan di bursa perak (ETF) adalah cara untuk menahan emas batangan itu sendiri, kecuali Anda melakukannya melalui dana. Contohnya adalah iShares Silver Trust (SLV). Dana ini umumnya melacak harga perak, sebagian besar karena memegang logam dalam kepercayaan. Anda tidak akan memiliki kepemilikan langsung atas logam itu sendiri. Sebaliknya, Anda memiliki saham ETF yang memiliki perak.

Catatan yang diperdagangkan di bursa (ETNs) adalah sekuritas utang tanpa jaminan yang melacak indeks perak yang mendasarinya. Tidak seperti obligasi , mereka tidak membayar bunga. Sebaliknya, harga ETN berfluktuasi dengan nilai perak. Perdagangan ETN di bursa utama, seperti halnya saham. Karena ETN tidak memegang perak atau bahkan saham di perusahaan pertambangan perak, berinvestasi dalam sekuritas adalah yang terbaik bagi mereka yang lebih berpengalaman dalam berinvestasi perak.

Beli Perak Batangan

ni adalah cara paling langsung untuk berinvestasi dalam perak . Dengan membeli perak batangan, Anda benar-benar memiliki logam itu, bahkan memegangnya “jadul” dalam bentuk koin.

  • Koin mungkin adalah cara paling nyaman untuk menyimpan emas batangan. Misalnya, Anda dapat membeli koin perak murni satu ons, seperti American Silver Eagle atau Canadian Maple Leaf.
  • Jika Anda lebih suka berinvestasi dalam jumlah perak yang lebih besar, Anda mungkin ingin mempertimbangkan batangan batangan perak . Mereka dapat dibeli dalam jumlah mulai dari satu ons hingga 100 ons. Tetapi Anda harus menyadari bahwa batangan batangan perak tidak mudah diperdagangkan dengan pihak swasta atau toko koin seperti halnya koin.
  • Anda dapat membeli koin dan batangan perak batangan di dealer koin lokal atau dari dealer logam mulia nasional. Goldline, McAlvany ICA, dan JM Bullion adalah beberapa yang terbesar.

Hati-hati saat membeli koin perak! Banyak dealer koin akan mencoba membujuk Anda untuk membeli koin perak numismatik, yang merupakan komoditas yang sama sekali berbeda . Sementara koin perak batangan bermain dengan harga perak itu sendiri, koin numismatik mendapatkan nilainya terutama dari kelangkaannya.

Misalnya, banyak koin perak AS dari tahun 1800-an memerintahkan harga lebih dari $1.000, yang hampir 40 kali nilai kandungan peraknya. Itu sesuatu yang lebih dekat untuk berinvestasi dalam karya seni daripada di perak itu sendiri.

Numismatik yang rumit adalah kenyataan bahwa ada ketidaksepakatan yang signifikan atas penilaian dan nilai setiap koin. Satu dealer menilai koin seharga $1.000 sementara yang lain menentukan nilainya hanya $750. Koin numismatik hanya cocok untuk mereka yang ahli di bidang itu.

Beli Saham Pertambangan Perak

Cara lain untuk berinvestasi dalam perak adalah dengan membeli saham di perusahaan yang menambangnya. Alih-alih membeli portofolio saham melalui reksa dana, Anda membelinya secara individual .

  • Saham pertambangan perak mungkin merupakan cara yang paling spekulatif untuk berpartisipasi di pasar perak. Meskipun mereka umumnya sejajar dengan kinerja harga perak dan sering kali melebihinya, mereka juga melibatkan risiko yang melekat pada perusahaan mana pun.
  • Banyak hal yang mempengaruhi harga saham . Ini termasuk gangguan internasional, bencana lingkungan, peraturan pemerintah asing atau nasionalisasi, kerusuhan tenaga kerja, dan fluktuasi mata uang internasional.
  • Namun sebagai perusahaan pertambangan, mereka juga memiliki risiko khusus untuk kegiatan pertambangan. Itu termasuk biaya modal yang tinggi, risiko kelelahan tambang, kelebihan pasokan logam, dan bahkan kemungkinan mengembangkan tambang hanya untuk mendapatkan sedikit atau tanpa perak.
Beli Perusahaan Streaming Perak

Perusahaan streaming perak seperti membeli royalti di perusahaan pertambangan perak. Perusahaan-perusahaan ini sebenarnya tidak terlibat langsung dalam penambangan perak. Sebaliknya, mereka memberikan pembiayaan kepada perusahaan yang melakukannya. Mereka akan dibayar kembali, seringkali dengan dapat membeli perak dari mitra penambangan mereka dengan harga jauh di bawah tarif yang berlaku. Itu memungkinkan mereka untuk menjual perak yang didiskon dengan harga pasar penuh dan mengumpulkan selisihnya sebagai keuntungan.

Seperti saham perusahaan pertambangan perak, saham perusahaan streaming perak biasanya mengikuti harga perak. Namun, mereka berkinerja buruk jika pengaturan pembiayaan mereka memburuk atau ada kesulitan lain dengan perusahaan pertambangan yang terhubung dengan mereka.

Manfaat Berinvestasi di Perak dan Logam Mulia Lainnya

  • Seperti yang kami sebutkan sebelumnya, harga perak tetap relatif statis untuk sebagian besar sejarah. Tapi seperti harga emas, cenderung naik selama masa ketidakstabilan ekonomi atau keuangan. Itu terjadi pada 1970-an dan selama Krisis Keuangan 2008. Dan tampaknya terjadi lagi sekarang dengan pandemi virus corona.
  • Perak sangat spekulatif dan biasanya naik hanya ketika investasi tradisional seperti saham dan obligasi turun. Untuk alasan itu, pertimbangkan itu sebagai investasi alternatif (atau spekulasi) untuk mengimbangi kerugian aset tradisional selama masa turbulensi keuangan.
  • Karena harga perak bisa jatuh secepat lepas landas, yang terbaik adalah membatasi kepemilikan portofolio Anda tidak lebih dari beberapa poin persentase.
  • Satu hal yang pasti adalah bahwa perak tidak boleh dianggap sebagai aset pertumbuhan jangka panjang , seperti yang mungkin Anda pegang dalam portofolio pensiun Anda . Meskipun cenderung berkinerja baik saat saham jatuh, prospek jangka panjang perak tidak cocok dengan investasi jangka panjang.

Risiko Investasi Perak

  • Risiko utama investasi perak adalah ketidakstabilan harga . Seperti yang telah kita lihat, harga perak bisa naik secara dramatis tetapi berbalik arah dengan cepat.
  • Jika Anda membeli perak selama kenaikan harga yang besar – yang sayangnya adalah apa yang dilakukan rata-rata investor – Anda mungkin menyiapkan diri untuk penurunan besar.
  • Namun, faktor risiko lainnya adalah, tidak seperti emas, harga perak sangat dipengaruhi oleh permintaan industri. Kinerja harga perak mungkin buruk jika permintaan industri ditekan oleh faktor-faktor yang sama yang menyebabkan ketidakstabilan di pasar keuangan, .
  • Jika Anda memilih untuk berinvestasi dalam koin atau batangan batangan perak, biaya transaksinya bisa tinggi — 5% hingga 10% tidak jarang. Jika Anda membayarnya pada saat pembelian dan penjualan, harganya perlu naik secara substansial hanya agar Anda dapat memulihkan biaya transaksi Anda.

Berinvestasi dalam Perak Bisa Menantang

Perak tidak diragukan lagi salah satu komoditas yang lebih sulit untuk diinvestasikan. Sulit untuk mengetahui kapan harus membeli dan kapan harus menjual. Yang terpenting, perak bukanlah jenis investasi yang memberikan apresiasi modal yang andal atau bahkan pendapatan seperti bunga atau dividen.

Jika Anda memilih untuk berinvestasi dalam perak, cara terbaik mungkin adalah melalui ETF perak. Ini memungkinkan Anda untuk berpartisipasi dalam logam itu sendiri dengan biaya rendah dan kemampuan untuk membeli dan menjual dengan cepat, dan dapat dengan mudah dikelola oleh pialang berbiaya rendah. Tapi Anda tidak perlu khawatir dengan kepemilikan logam atau berurusan dengan ke tidak pastian saham pertambangan perak.

Apa pun yang terjadi, pertahankan investasi Anda dalam perak dengan persentase satu digit yang rendah dari total portofolio Anda. Posisi 5% mungkin cukup untuk memberi Anda pengembalian yang mengesankan selama krisis keuangan, tanpa menghancurkan portofolio Anda jika harganya bertentangan dengan Anda.