Ingin tahu cara berinvestasi komoditas? Anda telah datang ke tempat yang tepat!

Sama seperti saham, komoditas adalah investasi yang berisiko. Namun, ada baiknya untuk memahami berbagai pasar, apakah Anda berinvestasi melaluinya atau tidak. Ketika pasar bergejolak, seperti sekarang, pedagang cenderung beralih ke investasi yang kurang berisiko seperti emas.

Pahami Apa Itu Komoditas

Seperti saham dan obligasi, komoditas adalah kelas aset yang digunakan dalam investasi. Di mana saham memberi Anda bagian dari perusahaan dan obligasi adalah bentuk utang, berinvestasi dalam komoditas memberi Anda eksposur pasar ke aset dunia nyata seperti minyak, emas, jagung, dan perut babi.

Jenis Komoditas

Investasi komoditas umumnya dipecah menjadi empat kategori utama ini:

  • Pertanian: Pertanian mencakup tanaman yang ditanam di seluruh dunia seperti jagung, kedelai, gandum, beras, barley, kakao, kopi, kapas, dan gula.
  • Energi: Minyak mentah, gas alam, dan produk serupa merupakan kategori energi.
  • Ternak: Sapi, babi, dan produk daging seperti perut babi.
  • Logam: Kategori ini berisi emas, perak , tembaga, platina, dan logam tambang lainnya.

Beberapa investasi ini cukup umum, seperti investasi emas . Tetapi banyak yang kurang umum bagi investor reguler. Ingatlah bahwa Anda tidak secara fisik memiliki komoditas ini. Mereka umumnya hanya tinggal di portofolio Anda dalam bentuk kertas.

Beberapa investasi komoditas melacak harga barang tertentu. Mereka bisa sangat granular berfokus pada wilayah atau jenis minyak tertentu, misalnya  atau lebih umum. Di bawah ini adalah grafik untuk jenis komoditas energi tertentu, minyak mentah Brent, salah satu jenis minyak yang paling umum digunakan untuk melacak harga komoditas minyak di dunia.

Karena selalu ada pasar yang buka di suatu tempat di dunia, harga komoditas dapat berubah 24 jam sehari, meskipun beberapa pasar terbesar berlokasi di Amerika Serikat dan mengikuti jam perdagangan yang kira-kira sama dengan pasar saham AS. Ini termasuk Chicago Mercantile Exchange (CME), Chicago Board of Trade (CBOT), dan New York Mercantile Exchange (NYMEX). Ketiga bursa ini semuanya dimiliki dan dioperasikan oleh CME Group yang berbasis di Chicago.

Dunia komoditas tunduk pada banyak kekuatan pasar dan ekonomi, sehingga mereka sering dianggap sebagai salah satu cara paling berisiko untuk berinvestasi.

Pilih Jenis Komoditas yang Tepat untuk Dibeli (Dan Pialang yang Tepat)

Anda dapat berinvestasi dalam komoditas melalui akun pialang di banyak pialang populer. Beberapa perusahaan fokus pada perdagangan aktif dan membuat rumah yang bagus untuk akun komoditas. Tetapi sebagian besar perusahaan pialang layanan lengkap memungkinkan untuk berinvestasi dalam komoditas melalui dana bahkan jika opsi lain tidak tersedia.

Anda mungkin tidak akan pergi ke peternakan, tambang, atau rig pengeboran untuk membeli komoditas sendiri. Berikut adalah metode yang digunakan kebanyakan orang untuk membeli dan menjualnya di pasar:

  • Reksa dana: Seperti ETF, dengan reksa dana , Anda dapat memiliki komoditas sebagai aset dasar apa pun tanpa pergi ke pasar berjangka atau opsi sendiri. Ini adalah yang terbaik untuk investasi komoditas jangka panjang.
  • Futures: Dengan perdagangan berjangka , Anda memiliki aset tanpa mengambil kendali. Sebagian besar kontrak bekerja mirip dengan opsi, di mana Anda memiliki hak untuk melaksanakan kontrak pada tanggal tertentu di masa mendatang. Jika nilainya lebih tinggi dari yang Anda bayarkan, Anda menghasilkan uang. Jika jatuh sejak Anda membelinya, Anda kehilangan uang saat menjual posisi Anda.
  • Opsi: Opsi komoditas bekerja seperti campuran opsi saham dan komoditas berjangka. Instrumen ini memungkinkan Anda untuk membeli (melalui panggilan ) atau menjual (melalui put ) sejumlah komoditas tertentu di masa mendatang dengan harga tertentu . Tidak seperti futures, opsi biasanya membatasi risiko. Perdagangan opsi juga biasanya lebih mahal daripada jenis opsi investasi lainnya.
  • ETF: Lebih dari 100 dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam instrumen yang mengikuti harga komoditas yang mendasarinya. Anda dapat membeli dan menjualnya seperti saham. Misalnya, ETF SPDR Gold Trust ( GLD ) mengikuti harga emas. ETF dapat memiliki satu komoditas atau sekeranjang komoditas yang berbeda untuk diversifikasi lebih lanjut. Ini mungkin cara termudah bagi kebanyakan orang untuk berinvestasi dalam komoditas.

Pahami Risiko Berinvestasi dalam Komoditas

Teman kuliah saya pernah berbagi cerita tentang seorang teman keluarga di Chicago yang bekerja di salah satu bursa komoditas. Teman itu kadang-kadang menelepon dan bertanya apakah dia bisa datang untuk makan malam dengan teman saya karena dia bangkrut. Namun, setelah perdagangan yang baik, dia akan mengundang seluruh keluarga untuk makan malam steak dan lobster. Komoditas adalah pasar boom-and-bust yang dapat menjadi risiko besar bagi keuangan Anda .

Jenis Risiko

Tidak perlu terlalu banyak waktu mencari secara online untuk menemukan cerita tentang orang-orang yang kehilangan seluruh tabungan hidup mereka karena keinginan pasar. Berikut adalah beberapa risiko dari berinvestasi dalam komoditas:

  • Faktor Pasar: Jika kopi menjadi lebih trendi, permintaan kopi meningkat, menaikkan harga.
  • Faktor Lingkungan: Pembekuan awal di Florida dapat membunuh pohon jeruk atau menghancurkan sebagian tanaman, yang menyebabkan kelangkaan dan menaikkan harga.
  • Ketakutan: Ketakutan akan resesi menaikkan harga emas, sementara berita ekonomi yang baik dapat menurunkan harga.
  • Tindakan Pemerintah: Pemerintah dapat menasionalisasi (mengambil alih) tambang atau sumber komoditas lainnya, yang dapat menyebabkan penurunan atau kenaikan harga komoditas.
  • Leverage dan Margin : Dengan orang-orang meletakkan hanya sebagian kecil dari harga kontrak saat bertaruh pada harga komoditas di masa depan, investasi kecil dapat memiliki hasil yang terlalu besar, baik positif maupun negatif.

Ada banyak hal yang harus diperhatikan dengan setiap komoditas.

Menurut legenda investasi nilai Benjamin Graham, perilaku komoditas berarti mereka sama sekali bukan “investasi” sejati. Membeli komoditas adalah perdagangan, yang secara inheren berisiko.

Jika menurut Anda komoditas masuk akal untuk tujuan keuangan Anda, berhati-hatilah, dan mulailah dengan perlahan. Sangat mudah untuk membuat kesalahan mahal ketika Anda tidak sepenuhnya memahami mekanisme yang terlibat.

Keuntungan Berinvestasi pada Komoditas

Meskipun ada banyak risiko yang terlibat dalam investasi komoditas, ada beberapa keuntungan.

  • Diversifikasi:  Investasi komoditas memberikan eksposur portofolio Anda ke kelas aset selain saham. Ini dapat membantu Anda mengelola volatilitas pasar saham secara keseluruhan, meskipun tidak menjamin keuntungan.
  • Potensi pengembalian tinggi:  Komoditas sering berfluktuasi, yang juga berarti mereka memiliki potensi pengembalian yang lebih tinggi. Meningkatnya permintaan akan produk dapat berdampak positif pada portofolio Anda. Namun, dengan pengembalian besar datang risiko besar. Meskipun mungkin ada permintaan minyak dan logam hari ini, besok mungkin berbeda.
  • Hedging terhadap inflasi:  Inflasi benar-benar dapat memakan investasi Anda. Secara historis, komoditas cenderung lebih tinggi selama masa inflasi yang kuat. Jika Anda membeli komoditas sebelum inflasi melanda, ini bisa membantu Anda melakukan lindung nilai terhadap kerugian inflasi dari investasi lain.

Hati-hati

Sangat mudah untuk membeli dan menjual komoditas dalam portofolio Anda, tetapi seperti yang Anda pelajari di atas, itu bisa berbahaya. Perdagangan komoditas harus dilakukan hanya oleh orang-orang yang memahami risiko dan bersedia kehilangan semua atau sebagian dari investasi mereka.

Jika Anda membuat kesalahan kecil, Anda bisa kehilangan seluruh posisi. Anda juga bisa dibutakan oleh berita pasar atau tindakan pemerintah yang menyebabkan ayunan harga besar dalam sekejap.

Komoditas bisa menjadi jalan menuju barang rongsokan atau kekayaan. Jika Anda pergi ke Wild West dari pasar komoditas, lakukan dengan sangat hati-hati.