Berapa Pengembalian Tahunan Rata-rata untuk S&P 500?

Indeks S&P 500 awalnya dimulai pada tahun 1926 sebagai “indeks komposit” yang hanya terdiri dari 90 saham. Menurut catatan sejarah, pengembalian tahunan rata – rata sejak didirikan pada tahun 1926 hingga 2018 adalah sekitar 10%-11%. Pengembalian tahunan rata-rata sejak mengadopsi 500 saham ke dalam indeks pada tahun 1957 hingga 2018 kira-kira 8%.

Bagaimana Inflasi Mempengaruhi Pengembalian S&P 500

Salah satu masalah utama bagi investor yang berharap untuk secara teratur menciptakan kembali rata-rata 10% adalah inflasi . Disesuaikan dengan inflasi, pengembalian tahunan rata-rata historis hanya sekitar 7%. Ada masalah tambahan yang ditimbulkan oleh pertanyaan apakah rata-rata yang disesuaikan dengan inflasi itu akurat, karena penyesuaian dilakukan dengan menggunakan angka inflasi dari Indeks Harga Konsumen (IHK), yang jumlahnya diyakini oleh beberapa analis sangat mengecilkan tingkat inflasi yang sebenarnya.

Bagaimana Waktu Pasar Mempengaruhi Pengembalian S&P 500

Faktor utama lainnya dalam pengembalian tahunan bagi investor di S&P 500 adalah ketika mereka memilih untuk memasuki pasar. Misalnya, SPDR® S&P 500® ETF, yang sesuai dengan indeks, berkinerja sangat baik untuk investor yang membeli antara tahun 1996 dan 2000, tetapi investor melihat tren penurunan yang konsisten dari tahun 2000 hingga 2002.

Investor yang membeli selama pasar terendah dan menahan investasi mereka, atau menjual di pasar tertinggi, akan mengalami pengembalian yang lebih besar daripada investor yang membeli selama pasar tinggi, terutama jika mereka kemudian menjual selama penurunan.

Jelas bahwa waktu pembelian saham berperan dalam pengembaliannya. Bagi mereka yang ingin menghindari kehilangan kesempatan menjual selama posisi terendah pasar, tetapi tidak ingin risiko perdagangan aktif, rata-rata biaya dolar adalah pilihan.

Sejarah Indeks S&P 500

Indeks Standard & Poors 500 adalah kumpulan saham yang dimaksudkan untuk mencerminkan karakteristik pengembalian keseluruhan dari pasar saham secara keseluruhan. Saham-saham yang membentuk S&P 500 dipilih berdasarkan kapitalisasi pasar, likuiditas, dan industri. Perusahaan yang akan dimasukkan dalam S&P dipilih oleh Komite Indeks S&P 500, yang terdiri dari sekelompok analis yang dipekerjakan oleh Standard & Poor’s.

Indeks ini terutama mencerminkan kinerja keseluruhan saham berkapitalisasi besar. S&P 500 dianggap oleh para analis sebagai indikator ekonomi utama untuk pasar saham dan ekonomi AS. 30 saham yang membentuk Dow Jones Industrial Average sebelumnya dianggap sebagai indikator patokan utama untuk ekuitas AS, tetapi S&P 500, kelompok saham yang jauh lebih besar dan lebih beragam, telah menggantikannya dalam peran itu dari waktu ke waktu.

Sulit bagi sebagian besar investor individu untuk benar-benar berinvestasi di saham S&P 500 itu sendiri, karena itu akan melibatkan pembelian 500 saham individu. Namun, investor dapat dengan mudah mencerminkan kinerja indeks dengan berinvestasi dalam dana yang diperdagangkan di bursa Indeks S&P 500 seperti SPDR® S&P 500® ETF, yang tickernya adalah SPY, yang sesuai dengan harga dan hasil indeks. Karena ETF sering direkomendasikan untuk investor pemula dan investor yang menghindari risiko, S&P 500 adalah pilihan populer bagi banyak investor yang mencoba menangkap pilihan pasar yang beragam.

Berinvestasi dalam jenis aset ini akan membutuhkan pialang saham . Broker dapat memiliki harga, fitur, dan niat yang bervariasi. Sementara beberapa broker mungkin berspesialisasi dalam perdagangan yang lebih maju, yang lain mungkin lebih diarahkan untuk pemula.

Pengembalian Historis S&P 500

Total pengembalian nominal tahunan (%, termasuk dividen, tetapi tidak memperhitungkan inflasi) dari S&P 500 selama 50 tahun terakhir digambarkan di bawah ini.

Total Pengembalian Nominal Tahunan S&P 500