Berapa Jumlah Minimum Uang yang Dapat Saya Investasikan di Reksa Dana?

Beberapa reksa dana membiarkan investor membeli tanpa minimum sama sekali artinya bahkan $5, $10, atau $100 dapat membuat Anda berinvestasi. Meskipun ada reksa dana tanpa minimum, sebagian besar reksa dana ritel memang memerlukan  investasi awal minimal  antara $500 hingga $5.000, dengan dana kelas institusional dan dana lindung nilai membutuhkan minimal setidaknya $1 juta atau lebih.

Apa Itu Investasi Minimum?

Investasi minimum adalah jumlah dolar atau saham terkecil yang dapat dibeli investor saat berinvestasi dalam keamanan, dana, atau peluang tertentu. Seringkali, reksa dana  akan membutuhkan jumlah minimum untuk memastikan mereka memiliki cukup aset yang dikelola (AUM) untuk mencapai tujuan investasi mereka dan menutupi biaya overhead. Ini berarti seorang investor tidak dapat berinvestasi atau membeli jumlah berapa pun yang mereka inginkan; mereka perlu berinvestasi atau membeli setidaknya jumlah minimum yang diperlukan. Beberapa dana lebih memilih untuk melayani klien yang lebih kecil, dengan produk investasi minimum yang rendah, sementara perusahaan lain lebih memilih investasi minimum yang lebih tinggi yang diarahkan pada individu dengan kekayaan bersih yang lebih tinggi.

Untuk investor pemula, jumlah ini bisa sulit dijangkau dan seringkali berarti seluruh saldo akun mereka diinvestasikan hanya dalam satu dana. Jumlah minimum ini ditetapkan oleh masing-masing dana sebagai sarana untuk menjaga perdagangan kecil jangka pendek agar tidak mempengaruhi arus kas dan pengelolaan harian dana. Minimum setiap dana ditentukan oleh gaya dana dan tujuan investasinya. Namun, ada beberapa dana dengan minimum yang lebih rendah yang membuat investasi reksa dana dapat diakses oleh semua investor.

Contoh Investasi Minimum

Kiplinger merekomendasikan beberapa dana yang memiliki jumlah pembelian minimum yang lebih rendah. Charles Schwab Corporation (SCHW) menawarkan dana indeks pasar yang luas dan banyak  dana tanggal target , masing-masing tanpa pembelian awal minimum. Investor dengan kemampuan untuk berinvestasi setidaknya $250 memiliki akses ke lebih banyak dana dari banyak perusahaan yang berbeda. Misalnya, Dana Amerika menawarkan beberapa dana solid di berbagai sektor dan gaya investasi, semuanya pada titik harga ini. Semua reksa dana Dodge & Cox membutuhkan minimal $2.500, sementara banyak reksa dana Vanguard membutuhkan $3.000 untuk memulai. Sementara itu, Fidelity menawarkan beberapa reksa dana dengan minimum $0.