Pembagian dividen mengurangi nilai aktiva bersih (NAB) saham reksa dana. Namun, bukan berarti investor reksa dana mengalami kerugian.

Reksa dana berinvestasi di sejumlah sekuritas yang berbeda, termasuk saham dan obligasi. Setiap kali sekuritas ini menawarkan dividen, dana tersebut berkewajiban untuk mendistribusikannya kepada pemegang saham. Misalnya, dana obligasi membeli obligasi yang membayar bunga, yang diteruskan kepada pemegang saham dalam bentuk dividen.

Bagaimana Distribusi Mempengaruhi Nilai Aktiva Bersih

NAB reksa dana dihitung dengan membagi nilai aset reksa dana dengan jumlah saham beredar reksa dana tersebut . Ketika dana membagikan pembayaran dividen kepada pemegang sahamnya, NAB menurun. Pemegang saham harus mengingat hal ini ketika mencoba menentukan seberapa baik kinerja investasi mereka.

Sejumlah besar investor memilih untuk menginvestasikan kembali distribusi dana secara otomatis daripada menerimanya secara tunai. Ketika pembayaran dividen diinvestasikan kembali, pemegang saham menerima baik saham tambahan atau sebagian kecil dari saham tambahan di tempat pembayaran tunai. NAB tetap turun sebesar jumlah yang disalurkan, namun total nilai investasi dana bagi investor tetap sama.

Pengembalian Total

NAB tidak menceritakan keseluruhan cerita kinerja reksa dana; pengembalian total tidak. Pengembalian total dinyatakan sebagai persentase dari NAB selama periode waktu tertentu. Ini mewakili apresiasi dan penyaluran dana. Bersama-sama, ini mencerminkan pengembalian investasi reksa dana yang sebenarnya.