Salah satu tren investasi modern terbesar adalah investasi yang etis dan berkelanjutan. Investasi yang etis dan berkelanjutan dapat menawarkan kualitas yang menyenangkan. Dan mereka juga dapat menghasilkan hasil yang bagus untuk portofolio Anda. Lanjutkan membaca untuk mempelajari tentang investasi berkelanjutan dan investasi etis dan apakah itu masuk akal atau tidak untuk strategi investasi Anda.

Investasi Berkelanjutan

Kata “berkelanjutan” sering digunakan ketika membahas lingkungan dan sumber daya energi. Berikut ini lihat apa arti berkelanjutan bagi portofolio Anda.

Apa Itu Investasi Berkelanjutan?

Investasi berkelanjutan adalah strategi di mana investasi terkonsentrasi pada perusahaan dengan praktik bisnis yang berkelanjutan. Sementara lingkungan adalah bagian dari investasi berkelanjutan, ada lebih dari itu daripada mendaur ulang dan mengurangi emisi yang menyebabkan perubahan iklim.

Istilah populer yang mencakup investasi berkelanjutan adalah ESG , akronim untuk “lingkungan, sosial, dan tata kelola.” Perusahaan yang menerapkan fokus LST melihat keberlanjutan dari semua sisi, termasuk lingkungan, keragaman dan inklusi, dampak sosial yang positif, dan praktik tata kelola perusahaan yang kuat.

Pedoman untuk Mengevaluasi Potensi Investasi LST
  • Lingkungan: Kelestarian lingkungan adalah sesuatu yang banyak dari kita ketahui. Perusahaan dengan kebijakan lingkungan yang kuat dapat mengurangi dan menghilangkan berbagai jenis limbah sekaligus mengurangi ketergantungan mereka pada sumber energi tak terbarukan.
  • Sosial: Bisnis yang melakukan upaya baik di sini bekerja untuk mewujudkan kesetaraan gender dan ras di tempat kerja mereka dan untuk pelanggan dan komunitas mereka. Banyak perusahaan yang bertanggung jawab secara sosial mengambil langkah lebih jauh dengan terlibat dalam komunitas, mendorong kesukarelaan di antara pekerja, dan menyumbang untuk tujuan sosial yang penting.
  • Tata Kelola: Tata kelola perusahaan melihat bagaimana perusahaan dipimpin dan dikelola di belakang layar. Kebijakan tata kelola perusahaan yang kuat mendikte bagaimana dewan dan eksekutif bekerja sama, apa pemimpin perusahaan dibayar dan bagaimana keuangan perusahaan diawasi dan diaudit, antara lain.

Ketika Anda memahami bagaimana fungsi-fungsi perusahaan ini bersatu, tidak mengherankan untuk mengetahui bahwa perusahaan dengan kebijakan LST yang kuat sering kali mengungguli rekan-rekan mereka. Sebuah studi Morgan Stanley pada tahun 2019 menemukan bahwa dana ESG memiliki kinerja yang sama baiknya dengan dana lain dan memiliki risiko yang lebih kecil . Studi lain menemukan bahwa investasi LST mungkin berkinerja lebih baik daripada portofolio biasa tanpa pertimbangan keberlanjutan.

Kata “berkelanjutan” berarti kemampuan untuk tetap ada. Perusahaan yang berfokus pada faktor jangka panjang mungkin mengarah pada sesuatu dalam hal kinerja keuangan jangka panjang.

Daripada mencoba mencari perusahaan individu untuk berinvestasi, Anda dapat membeli dana dan meminta orang lain memilih investasi berkelanjutan atau LST untuk Anda.

Dana Investasi Berkelanjutan

Karena popularitas mereka, ada semakin banyak dana investasi berkelanjutan. Bila Anda memiliki akun pialang dengan perdagangan ETF gratis dan daftar panjang reksa dana tanpa beban, tanpa biaya transaksi, Anda mungkin memiliki banyak pilihan untuk investasi berkelanjutan. Berikut adalah beberapa dana LST besar dengan aset lebih dari $1 miliar:

Penasihat Keuangan Berkelanjutan dan Portofolio Terkelola

Jika Anda ingin berinvestasi di perusahaan atau portofolio yang berkelanjutan, Anda dapat dengan mudah melakukannya melalui penasihat keuangan . Berikut adalah beberapa penasihat robo teratas yang kami rekomendasikan untuk investasi ESG:

  • Betterment : Betterment menawarkan portofolio berbasis luas untuk investasi yang bertanggung jawab secara sosial (SRI), portofolio Dampak Luasnya. Dan ia menawarkan dua portofolio lainnya. Portofolio Dampak Iklimnya berfokus pada mitigasi perubahan iklim dengan berinvestasi di perusahaan yang mengurangi jejak karbon mereka, antara lain. Portofolio Dampak Sosial memperluas portofolio Dampak Luas dengan juga memasukkan saham perusahaan yang berfokus pada keragaman di AS.
  • Personal Capital : Layanan manajemen kekayaan Personal Capital menawarkan opsi untuk memilih Strategi Pribadi yang Bertanggung Jawab Sosial. Rencana portofolio ini mengecualikan industri-industri yang mungkin dianggap tidak diinginkan sementara sangat membebani saham-saham LST tertentu. Dan Anda dapat mendaftar ke Personal Capital untuk meninjau portofolio Anda saat ini dengan alat investasi gratisnya bahkan jika Anda tidak ingin perusahaan mengelola investasi Anda.
  • Wealthsimple : Wealthsimple menawarkan kemampuan untuk menimbang portofolio Anda lebih berat dalam ETF ramah ESG.
  • Ellevest : Ellevest lebih menimbang portofolio dalam ESG dan dana investasi “dampak” ketika Anda memilih rencana Ellevest Impact.
  • Acorns : Acorns adalah penasihat keuangan yang memudahkan investasi melalui putaran ke atas. Selain itu, mereka memiliki opsi LST sehingga Anda bisa mendapatkan eksposur serupa ke portofolio tradisional tetapi dengan perusahaan yang berkelanjutan.
  • Aspirasi: Selain layanan cash management, Aspirasi juga menawarkan investasi LST. Yang terbaik dari semuanya, Anda dapat memilih berapa banyak yang Anda bayar untuk layanan ini — bahkan jika itu 0%.

Investasi Yang Baik

Ada banyak tumpang tindih antara investasi yang berkelanjutan dan etis. Tapi mereka bukan hal yang sama. Di bagian ini, kita menyelami lebih dalam tentang investasi etis dan bagaimana hal itu dapat masuk ke dalam rencana portofolio Anda.

Apa itu Investasi Yang Baik?

Sementara definisi investasi ESG diterima secara luas, investasi etis jauh lebih pribadi. Investasi etis adalah strategi investasi di mana Anda memilih saham dan dana berdasarkan nilai pribadi Anda sendiri.

Ketika memilih investasi etis, investor memperhitungkan keyakinan agama, budaya, moral, dan sosial. Itu bisa berarti menghindari kategori investasi tertentu seperti alkohol, perjudian, atau senjata api. Ini juga bisa berarti memilih saham atau dana tertentu yang berfokus pada isu-isu tertentu seperti energi hijau atau perusahaan yang telah mengambil posisi pada isu sosial tertentu.

Karena Anda memilih etika Anda sendiri, portofolio etika Anda unik dibandingkan dengan milik orang lain. Produsen senjata misalnya mungkin tidak etis bagi satu investor atau sepenuhnya etis bagi investor lain. Itu berarti Anda mungkin harus melakukan lebih banyak penelitian untuk menemukan investasi etis yang tepat untuk tujuan Anda.

Jenis Investasi Yang Baik

Berikut adalah beberapa contoh jenis investasi etis yang dapat Anda temukan:

  • Saham tunggal: Salah satu metode untuk memiliki kontrol granular atas portofolio investasi etis Anda adalah memilih saham tunggal . Tidak seperti reksa dana indeks luas atau reksa dana, investasi saham tunggal memberi Anda kendali penuh atas dana Anda.
  • Dana SRI: Ini adalah kategori reksa dana dan ETF yang menghindari industri yang umumnya tidak diinginkan sambil sangat berfokus pada investasi yang selaras dengan persyaratan khusus dana tersebut.
  • Dana ESG: Seperti yang telah kita bahas di atas, investasi ESG memiliki tumpang tindih yang besar dengan investasi etis. Investasi dalam beberapa dana LST dapat memenuhi tujuan investasi etis Anda.
Dana Investasi Terbaik

Terserah Anda untuk mengevaluasi dana investasi Anda atau menyewa penasihat keuangan tepercaya untuk melakukannya untuk Anda. Berikut adalah contoh dana investasi besar dalam kategori SRI:

Penyaringan Investasi Etis

Untuk menemukan investasi etis, Anda mungkin ingin menggunakan penyaring saham online di samping laporan tahunan. Penyaring dasar dapat membantu Anda memilah-milah dana menggunakan metrik investasi umum . Tetapi untuk menyaring investasi etis, Anda mungkin perlu menggunakan penyaring saham atau penyaring dana yang lebih canggih.

Apa itu Investasi Dampak?

Investasi berdampak juga tumpang tindih dengan SRI dan investasi etis. Namun memiliki keunikan tersendiri. Dengan investasi berdampak, investor memasukkan dolar mereka ke dalam investasi yang akan secara aktif membantu di bidang yang mereka pedulikan. Itu membuat investasi berdampak paling umum bagi investor dengan kekayaan bersih tinggi.

Misalnya, seorang investor yang dapat memasukkan $100.000 ke dalam usaha berisiko tinggi dapat berinvestasi dalam sebuah perusahaan rintisan yang bekerja untuk membangun infrastruktur air yang berkelanjutan di Afrika. Atau mereka dapat melakukan investasi malaikat yang memulai proyek baru seputar energi bersih. Atau untuk memperluas akses internet bagi kaum muda berpenghasilan rendah.

The Gates Foundation, dijalankan oleh Bill dan Melinda Gates dan Warren Buffett, adalah contoh organisasi investasi berdampak. Sementara sebagian besar dari kita tidak memiliki miliaran yang Gates miliki untuk membasmi penyakit sepenuhnya, itu tidak berarti kita tidak dapat membuat perbedaan. Jika Anda tertarik dengan investasi berdampak, carilah perusahaan dan dana yang membuat perbedaan di bidang yang Anda minati.

Merasa Baik Tentang Tempat Anda Berinvestasi

Tidak ada aturan yang mengatakan bahwa Anda tidak boleh merasa senang berinvestasi dan menghasilkan uang pada saat yang bersamaan.

Jika Anda ingin berinvestasi di perusahaan yang berfokus pada hal-hal seperti lingkungan dan keadilan sosial, lihatlah investasi berkelanjutan. Jika Anda memiliki industri tertentu yang tidak ingin Anda dukung, maka investasi etis mungkin cocok untuk Anda. Atau jika Anda ingin membantu membuat perbedaan di bidang tertentu, lihatlah investasi berdampak.

Saat mengikuti strategi investasi yang berkelanjutan, etis, atau berdampak, Anda dapat menggunakan uang Anda untuk tujuan yang Anda pedulikan sambil berharap menambah keuntungan investasi Anda.